建行张家口红旗楼支行保护个人信息 远离洗钱风险

   面对纷繁复杂的洗钱行为，如何保护自己，防止个人信息泄露，建行张家口红旗楼支行提醒，需要我们做好以下几点：

   一、不要出租、出借自己的身份证件

   出租、出借自己的身份证件，可能会产生以下后果：1、他人借用你的名义从事非法活动；2、可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动：3、可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊；4、自身的诚信状况和声誉受损。

   二、不要出租、出借自己的账户

   金融账户不仅是个人进行金融交易的载体，也是国家进行反洗钱资金监测和调查的重要途径。犯罪分子可以利用你的账户进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租、出借账户既是对自身合法权益的保护，又是公民应尽的义务。

   三、不要用自己的账户替他人提现和转账

   提现和转账是犯罪分子最常用的洗钱手段，有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司账户为他人办理提现或转账交易，避免监管部门的监测，为他人洗钱提供便利；也有人利用自己的账户为他人进行诈骗，甚至携款潜逃。然而银行账户将忠实的记录每个人的金融交易活动，我们要珍惜自己账户的安全和诚信记录。

   四、不要随意暴露个人身份信息

   随着网络时代不断深入发展，个人信息被盗用、买卖、泄露的事件层出不穷，极有可能引发洗钱风险，为降低此类风险，在日常生活中我们要做到：慎重填写涉及个人信息的表格；实名车票、快递单、有姓名地址的信封等，不要随意丢弃；不要回答套问个人姓名、身份证号等信息的电话；不要轻易提供身份证复印件等。一旦发现自己的个人信息泄露，要在第一时间收集证据，录音、录像和照片等，进行依法维权；情节严重的一定要报警，让对方受到法律严惩。