工行长治高新区支行加强“伪现金”业务管理严格防控洗钱风险

  工行长治高新区支行高度重视反洗钱管理工作，贯彻落实人民银行及上级行反洗钱风险管理相关要求，通过组织业务培训、加强审核、定期排查等方式，持续加强“伪现金”业务管理，严格防控洗钱风险。

  开展反洗钱业务培训。通过业务培训、晨夕会学习等多种方式，从监管要求和外部环境等方面，着重提高员工对“伪现金”交易危害性和严重性的认识，培养员工风险防控意识。要求务必落实“伪现金”操作规范管理要求，优先引导客户使用转账方式，督促员工严格按照操作流程办理现金业务，提高全员风险意识及责任意识。 

  加强反洗钱宣传引导。该行通过摆放宣传册、柜面宣传和大堂在网点提供咨询服务等形式，加强厅堂及柜面对客户的引导和沟通，切实做好员工相关话术培训，做好客户引导与沟通。向客户详细解释说明“伪现金”交易监管要求，使客户了解反洗钱工作的重要意义、强化客户的反洗钱参与意识，提高反洗钱宣传效果，尽量避免“伪现金”交易。对于客户触及“伪现金”交易的，要向客户详细说明“伪现金”交易监管要求，对于客户主动要求进行“伪现金”交易，而现有柜面转账功能可以满足客户资金划转需求的，积极引导客户通过转账方式办理相关业务，从源头上防控“伪现金”交易洗钱风险。如遇客户不配合提供有关背景信息或交易双方有关背景信息核验不一致等异常情况，要拒绝办理。

  深入开展“伪现金”业务排查。按照业务管理工作要求，该行不定期接受上级行业务清单进行排查或自行将“伪现金”排查工作纳入日常业务检查。提高对“伪现金”业务的关注和防控力度，通过查看现场监控录像、调阅会计档案影像等手段，对疑似“伪现金”交易进行了全面核查。对于因现场审核不到位而发生的“伪现金”业务，按照相关规定进行处罚，切实压实管理责任，提升制度执行力。