工行温州龙湾支行“慧眼”拦截多起电信诈骗守护群众“钱袋子”

  当前，电信网络诈骗花样层出不穷，是影响广大群众金融消费安全的“顽疾”，诈骗分子常常以出其不意的方式和手段攻击我们的钱包。近日，客户杨女士来到工行温州龙湾支行营业室，要求办理跨行汇款业务。在询问汇款用途时，她的回答含糊不清，一直声称是“朋友”让她汇款。在杨女士用手机向客服经理提供收款人及收款银行信息时，细心的经办柜员发现其聊天界面显示“包赔包赚、抢单”等可疑字样。他立刻警觉，杨女士可能正在受到网络诈骗，立即上报给现场经理，在征得杨女士同意后现场经理详细浏览了其微信聊天记录，并告知杨女士其收款人很大概率是诈骗分子，这笔款一经转出多半是回不来的。然而，杨女士对此并不在意，坚信自己不会被骗，因为她之前已经转过一笔3000元并成功收到了3500元的返利。在与杨女士沟通无果后，现场经理立即向街道派出所报警，同时让客服经理设法拖延时间，与其周旋等待民警到来。在民警到达现场后，杨女士表现得很紧张。民警迅速对杨女士与其“朋友”的聊天记录、转账记录进行调查。经过核查，其“朋友”确实是诈骗分子。随即，民警告知杨女士：这是典型的诈骗，诈骗分子会先用小金额转账骗取信任，后诱导其增加金额，在收到最后一笔款项后将受害人拉黑。经过二十多分钟的劝阻及普法宣传，杨女士意识到自己差点被骗了，立即删除了诈骗分子的微信，及时止损挽回3万元。

  十天后，客户王先生前来工行龙湾永中支行自助服务区办理汇款7.5万元。大堂经理受理该笔业务，询问客户汇款资金用途及其他信息期间，客户神情慌张，一直通着电话并与对方聊天。大堂经理发现异常随即向现场经理报告。现场经理再次向客户询问具体用途、对方联系方式等情况发现异常，通知大堂经理稳住客户，并向客户解释该笔交易需要授权耐心等待，随即将该信息报送龙湾反诈中心对接人项警官。项警官发现异常立即前来网点现场排查，通过查询客户手机聊天记录及通话记录后断定为一起贷款类诈骗，成功拦截客户向诈骗份子汇款，挽回客户资金7.5万元，客户后于当地派出所进行了笔录。五天后，客户刘女士前来工行温州状元支行柜台办理存款1.8万元。客户要求将现金1.8万存入卡内并说对方让其存进来后会把之前盗刷的1.12万退回给她，客服经理发现异常后放慢办理速度并马上报告现场经理。现场经理进一步向客户确认具体用途，得到客户认可后查看客户与对方聊天记录，真相逐渐浮出水面。原来，客户为了考取驾照，在网上添加了陌生微信，被引导下载了软件To Desk，在聊天中泄露了个人信息并把短信验证码发送给对方，被盗刷了1.12万，此时诈骗分子告知客户再存入1.8万后返还被盗资金。至此，该行工作人员深信客户遭受了电信诈骗，阻止客户继续办理业务，客户不以为然，认为钱只要存了就可以退回，现场经理继续向其列举相关的诈骗案例，并当场拨打龙湾反诈中心电话，在反复劝阻下，客户终于意识到自己遇到诈骗的事实，最终成功拦截汇款。“多亏了你们，不然我这钱就打水漂了。”客户刘女士得知自己差点被骗，连声向工行温州状元支行工作人员道谢。
 
  守护广大群众的“钱袋子”，是银行工作人员保护金融消费者权益的职责所在。工行温州龙湾支行能够练就“火眼金睛”，成功拦截多起花样电信诈骗，与平时工作中不断学习《中华人民共和国反电信网络诈骗法》、《个人信息保护法》等法律法规，深入了解诈骗手法和应对举措，提高一线员工识别诈骗案例的能力分不开。反诈一直在路上，工行温州龙湾支行将持续开展线上线下金融知识的宣传普及，帮助消费者提升识假防骗能力，增强金融服务获得感。