一提到银行保险，很多人都会用一种奇怪的眼光看待它，而对于理财经理来说，更像是一个“心病”。确实，一些媒体报道加之某些同业银行销售保险急功近利，造成一些不好的声誉影响。但作为专业的财富经理，建行温州平阳昆阳支行董欢颜认为首先要从根本上转变观念，真正认识到保险配置对客户的重要性。“恭喜董欢颜成功进件保险金信托一户，规模352万元”“恭喜董欢颜成功落实一笔和谐期缴保险，金额30万元”，建行平阳支行员工群不断传来喜讯。截止三季度末，董欢颜保险销售业绩较去年同期增长181%，取得优异成绩。
深析产品定位，精准营销。作为一名财富经理，董欢颜认为销售人员必须熟练掌握各家保险产品的优势，区分适合的客户群体，做到精准定位、有的放矢。不打无准备的仗，方能立于不败之地。在银行理财、定期收益率纷纷降低的时代，保险产品能够锁定长时间的收益，避免短期频繁转存带来的利息亏损，对客户来说无疑是一个优质的资产配置。
厅堂电话结合，双管齐下。充分挖掘每一位到店客户的潜力，面对面的交流有利于抓住客户的心理。在与客户的沟通过程中，要营造一种轻松的谈话氛围，尽量以提问的方式了解客户的需求，试探客户的心理，而不是单刀直入讲保险。在耐心回答客户疑问中潜移默化得把客户引导到保险上来，这样能够让客户心理从“要我买”转变成“我要买”。同时要结合系统，筛选并主动邀请客户上门，根据客户的不同年龄、职业、性别，从保险不同的功能方面切入，告诉客户不要把鸡蛋都放在一个篮子里，要进行多样化的资产配置，使资金得到利益最大化。
售后优质服务，成其久远。董欢颜提出做好售后服务，也是营销保险至关重要的一步。客户购买产品后，回访环节一定要交代清楚，避免后期产生不必要的麻烦。取合同时，务必要给客户解释好相应的条款，让客户放心，增强客户的信任度，为以后的营销工作打好基础。
董欢颜在营销保险产品上能取得如此优异的成绩，离不开她日复一日的坚持营销。也正是她那韬光养晦地复盘工作，进一步促成了她在保险营销上的厚积薄发。
