建行长沙铁银营业部成功拦截潜在风险账户可疑交易

  业务发展是银行的生命线，它包括吸引客户、提供金融产品和服务、实现利润增长等方面。银行需要不断创新和拓展业务，以满足客户的需求，并在竞争激烈的市场中保持竞争优势。然而，业务发展必须建立在稳健的风险管控基础上。

  近日，在一次对两位法人开立对公账户的过程中，建行长沙铁银支行营业部大童经理察觉到了一些可疑点。这两位法人要求在开立对公账户的同时开通个人存款账户，用于办理公账和私账的手机号码虽是本人实名但为新办理，并且日常并不使用。此外，两位法人并非公司的实际控制者，且两位法人明显都听从在场的另一个人的指挥。为了佐证我的这些疑点，我立即与大堂经理和对公客户经理进行交流，通过进一步核实，更确定了我的想法。于是我立即向上级领导汇报情况，经领导批准，我对这两位法人的个人账户采取只收不付的管控措施，以防止资金的非法流动。同时，我与对公客户经理进行沟通协调后，配合对公客户经理对法人与其公司进行更加深入的尽职调查，以进一步了解客户的背景和意图。在调查过程中，我们的确发现这两个公司的对公账户存在潜在风险。为了进一步控制风险，我们采取了对这两个公司的对公账户进行了网银交易限额管控的措施，以防止后期大额资金的非法转移。这一系列的措施不仅保护了银行的利益，也保护了客户的资金安全。

  通过此次事件，让我深刻了解到作为银行工作人员，尤其是对公工作人员，需要敏锐的观察力去及时反应并揭示潜在的风险，并需采取适当的措施来保护银行和客户的利益。这种警觉性对于平衡业务发展与风险管控至关重要。

  银行作为金融机构，需要平衡业务发展和风险管控之间的关系。一方面，银行需要积极开展业务，吸引客户并提供优质的金融服务。另一方面，银行也要保持高度警觉，防范各种风险和非法活动。只有在平衡业务发展和风险管控的基础上，银行才能实现可持续发展并确保金融体系的稳定。