建行长沙新建西路支行成功阻截一起可疑开户

   近日，新建西路支行在办理个人开户业务时，大堂经理凭借自身丰富的经验，严格执行开户前尽职调查以及客户身份识别流程，成功阻截一起个人可疑账户开户事件。

   事发当日，一位十分年轻的男子走进了新建西路的大厅里，大堂经理薇姐热情地迎接客户并且询问其需要办理什么业务，客户说自己需要办理一张银行卡用于发放工资。薇姐一边招呼客户扫码识别其手机号是否实名，一边查看其身份证，证件显示该客户刚满18岁户籍河南，手机号也为非实名号码且归属地为广州，身份证、手机号以及开户地点均不在同一城市这点已让薇姐警惕起来。接着薇姐礼貌询问客户可否提供其单位工作证明，客户拿出一张连公章都不太清晰的证明材料复印件来，薇姐通过“外数慧查”查询该单位电话后打过去无人接听，随后让对公柜台查询该单位在建行系统开户以及开立代发的情况，结果发现该单位根本没有在建行开户，那么大概率客户单位不会让客户前往连公账以及代发都没有开立的银行去办工资卡。带着疑问，薇姐委婉的针对上述问题对客户进行询问，结果客户支支吾吾闪烁其词，甚至连单位地址所在区域都说错，也给不出合理解释。该客户发觉银行开立账户前的审核并非自己想象的那么简单后，主动表示自己又不想开户了，然后匆忙离去。

   近年来，不法分子诈骗手段的不断翻新，给银行的案防工作带来了严峻的挑战，作为银行工作人员，我们必然是要服务好客户的，但同时我们也必须要练就一双“火眼金睛”，提高风险识别能力，守住风险防控的底线，配合开展“断卡行动”，充分发挥第一道防线的作用，为维护良好的金融环境尽一份力。