邮储银行南平延平区滨江路支行成功堵截一起出借银行卡的风险事件

   近日，中国邮政储蓄银行南平延平区滨江路支行成功堵截一起客户办理银行卡出借他人使用事件。

   当天，一位小姑娘急匆匆的到该行营业厅办理开户业务，并不断咨询大堂经理此次开立的账户是否为一类账户、账户有没有转账限额、如何开通手机银行大额转账等。大堂经理耐心地进行逐一解答，在核实客户身份信息过程中发现客户刚满18周岁，当询问该客户的工作和办卡用途时，客户显得忐忑不安并不耐烦地反问“没有工作就不能办理银行卡吗？”大堂经理将这一可疑情况反馈给客户经理。随后，客户经理再次核实了客户的身份信息，观察客户办理业务时的细节，发现该客户在办理电子银行业务时拿出两部手机，在设置密码、办理大额转账功能等业务时都通过微信与他人联系，于是委婉拒绝了客户办理电子银行开通大额转账的要求，并将客户引导至办公室，耐心地向客户讲解了出借银行卡的各类案例及产生的不良后果。在意识到事情的严重性后，客户主动将已办理的银行卡销户。

   该行始终严格落实反洗钱的相关制度要求，认真进行客户身份识别，了解客户开户的用途，确保开户业务的真实性及有效性，严防违规风险事件发生。此次成功堵截出借银行卡事件也是该行积极开展相关风险防范知识的学习和培训、不断强化员工的风险防范意识和合规意识的成果。