工行唐山曹妃甸支行多措并举防范大个金领域风险

   为夯实个金业务基础，扎实推进业务发展战略，有效抢占市场资源，提升零售业务市场份额，工行唐山曹妃甸支行把舵掌控事前、事中、事后三方面风险防控，为支行整体经营发展添砖加瓦。

   “事前预防”，调高准入信号。将产品及客户进行分级划分，严格把关准入初期风险。在储蓄卡及信用卡开户阶段，结合唐山市公安局两卡行动进行扫码填入，源头遏制风险。对于开户意图不明确及外地身份客户，要进行强化识别，提示开户风险告知书，避免被不法分子利用出租出借账户。

   “事中监督”，结合系统模型。始终坚持客户为基，发展为柱，做好个人账户维护。针对客户网银U盾调额，要依据相关规定，在可承受范围内进行调额，严禁超高限额不匹配调额。对信用卡客户，如有违规套现取现行为，及时降低额度，杜绝信用卡领域案件发生。

   “事后回查”，建立跟踪台账。针对银行账户开户，要严格按照“一问二审三核四回访”步骤进行，认真做好电话回访，谨防新开账户涉案。同时，对于办理的商户二维码的客户要做好风险识别，确保开户及商户领域无案件发生。