2023年以来，工行大同分行提高政治站位，增强责任担当，通过层层传导、自上而下的机制将反洗钱工作贯穿到各个业务条线和管理层级，有效提升全员反洗钱意识和能力，坚持问题导向，强化履职管理，做实反洗钱各项制度的落实和执行，开展经常性重点风险点自查自纠，切实防范洗钱风险，攥紧反的拳头织密堵的防线，让洗钱犯罪无处遁形，确实提升了全辖的反洗钱工作水平。
树牢“反”的旗帜，构建齐抓共管防线。工行大同分行定期组织召开反洗钱部门联席会议，安排部署反洗钱专项检查工作。关注监管动态，及时落实反洗钱重点工作，压降反洗钱监管处罚风险；重视反洗钱（含涉敏）工作，充分发挥业务条线洗钱及涉敏风险防控第一道防线作用；做好尽调集中上收工作，有效提升尽调集中改革质效；坚持深耕弱项指标治理，尤其是加大KYC信息治理力度，及时跟踪指标变化情况，提升指标的执行效果，打好反洗钱工作基础。
丰富“宣”的渠道，构建民众参与格局。该行充分发挥反洗钱宣传在维护金融安全、防范金融风险、保护老百姓“钱袋子”等方面的重要作用，全辖多个支行网点，采取多渠道多模式开展宣传活动，在营业大厅显著位置摆放宣传折页、大屏幕播放反洗钱相关视频，向员工和客户讲解电信诈骗、出租、出借账户的危害、反洗钱的意义、社会公众的反洗钱义务等内容，使公众对洗钱活动的危害性、反洗钱活动重要性的认识有了进一步提高。同时，组织员工通过微信及融e联转发人民银行联合最高人民检察院发布的多个洗钱罪典型案例，鼓励员工创作情景剧、动画片等视频作品，通过多种渠道、多种方式推送宣传。通过“进农村、进商圈、进企业机关、进学校、进社区”开展外出宣传，面对面向群众发放宣传单等方式，重点宣传出租、出借银行卡的危害、电信诈骗，套路贷、校园贷。结合目前高发的一些案例，就贷款诈骗、刷单诈骗等几类典型诈骗进行讲解，正确引导大众加入反洗钱队伍，提升反洗钱宣传的社会效果。
强化“学”的力度，构建能征惯战队伍。该行安排部署各专业条线定期开展反洗钱业务培训，将反洗钱培训列入工作日程。确保对反洗钱管理人员、业务人员和操作人员的培训达到100%的覆盖面。分层次、有步骤地开展全辖员工各类反洗钱业务培训。如7月14日，市分行银行卡中心举办大同分行银行卡产品经理培训班，针对产品经理尽职调查及系统操作等方面进行了培训，提高了产品经理反洗钱工作能力；8月22日，组织内控合规部、个人金融部、结算与网络金融部负责反洗钱尽调工作相关人员参加工总行举办的“智能内控e课堂”实战练兵活动之尽调专题培训，强化了相关人员的尽职调查能力，提升了客户分类质量水平；8月30日，内控合规部举办了2023年反洗钱业务培训班，通过培训提升了反洗钱中心、业务条线及基层行洗钱风险防控水平，增强了基层行客户身份识别与尽职调查能力；9月12日，运行管理部举办新入行员工基础知识培训班，从反洗钱相关内控制度、法律法规等方面进行了详解，使新入行员工对反洗钱工作有了基本认知，为以后依法合规做好工作打下了坚实的基础。
擦亮“识”的慧眼，构建细密严实大网。该行开展多批次个人客户信息治理工作，加快对个人客户信息真实性、有效性的治理。在治理存量错误数据的同时，进一步加强柜面新开户信息录入的质量要求，严禁发生新开户九要素不全的问题。为有效防范以个人结算账户为工具的跨境赌博、电信网络诈骗等违法犯罪活动，阻截违法犯罪活动资金链，落实监管机构和有权机关工作要求，及时对可疑账户进行核实，按要求进行灰/黑名单管控。每月对涉案账户进行通报，对国务院联席办和公安部双渠道通报的涉案账户进行账户及客户黑名单管控。每日对市反诈下发的疑似受害人进行保护性止付。严格落实“两个不减、两个加强”要求，根据“谁的客户谁负责”“谁的业务谁负责”原则，严把客户准入风险关；定期开展风险账户的排查与治理，每月月底下发证照超期和注吊销账户清单，督促及时采取必要的管控措施，坚决遏制对公账户涉嫌违法犯罪现象。严格新开账户真实性审核，实现对公账户涉嫌违法犯罪账户“零新增”。充分利用业务运营智能风控管理系统，每日下发智能督办提醒，确保各支行在规定时间内完成尽职调查、协查、管控。
