工行长治高新区支行扎实推进涉案账户排压降工作

   工行长治高新区支行积极采取多项措施全力堵截压降涉案账户，进一步强化账户开户风险控制，提升业务服务质量，打击电信诈骗等新型违法犯罪活动。

   组织员工学习上级文件要求，对网点人员，特别是厅堂工作人员进行反洗钱、个人账户结算风险的知识培训，提高员工的甄别能力，提升对社会公众的政策宣传和引导。同时加强对存量账户排查、账户管控，新开户回访，现场自查等情况，特别是要对涉案账户的明细认真做好特征分析，对新开卡、挂失换卡、开通网银、手机号变更等重点业务，做好风险提示。对可疑账户、高频交易账户的排查工作，发现可疑账户立即进行管控。

   安排相关人员对现有账户进行排查，主要从五个方面入手：一看回访情况。查看是否需要网点回访，网点是否通过PBMS系统回访，如有可以是否管控，查询管控结果。二看是否涉案人员开户。通过个金智能风控平台，查询客户是否涉案人员开户。三看手机码是否本人使用。通过前期园地下发的查询路径，倒查是否本人手机号码。 四看是否可疑账户解控。通过个金智能风控平台，查询前期管控情况，是否存在解控把控不严的情况等。五看账户明细。对明细中发现的新风险特征要及时上报省分行，通过增加模型及时挖掘、管控新风险账户。要对涉案账户做逐户复盘，特别是对新开立账户后立即涉案的情况进行分析总结，找准痛点，难点。对后续管理中存在问题进行分析。对已确认的涉案账户情况进行汇总，并根据上级文件进行账户处理，扎实推进涉案账户排压降工作。