工行廊坊光明支行多举措提升反洗钱工作水平

   为保障群众账户资金安全，提高反洗钱工作水平，今年以来，工行廊坊光明支行严格执行上级行反洗钱工作要求，采取多项举措，不断增强全体员工反洗钱意识。

   该行针对每一位新开卡客户，严格做好开户审核工作，详细介绍用卡规范，严禁出租出借买卖银行卡，严禁涉赌涉诈，强调一定要合法合规用卡，对客户做好反洗钱宣传教育工作。询问客户办卡用途，识别客户身份，坚持客户需求与账户分级分类相匹配。对有陪同人员开卡的客户，识别是否有诈骗开户情况；对开立电子银行客户识别与客户身份是否匹配。坚持在开户源头做好审核工作，把住反洗钱风险的第一道关口。积极开展业务自查，针对存量客户，积极开展网络金融、个人客户信息完整率、异常大额资金往来、结算账户开户的合规性、是否持多个他人身份证开户等合规性自查，进一步提高反洗钱工作水平，夯实反洗钱履职能力。