建行温州平阳支行“三举措”加强反洗钱工作

   加强反洗钱工作，不仅是银行业应履行的职责，也是防范金融风险、维护金融秩序的必要手段。建行温州平阳支行坚持风险为本，严格落实总分行和监管部门反洗钱制度规定，持续深化内部风险防控体系建设，将反洗钱要求融入到具体的业务工作程序和管理系统，加强教育培训，为有效预防和打击洗钱犯罪活动、推动各项业务稳健发展提供了坚实的保障。

   健全体系建设。该行将反洗钱管理嵌入内控管理体系，结合业务发展及地方监管实际，制定反洗钱内控管理措施。建立反洗钱工作履职清单，要求辖属网点负责人、客户经理、柜面服务人员增强反洗钱责任意识，扎实推进各项工作贯彻执行，杜绝从管理到业务环节的责任真空。加大反洗钱考核力度，将反洗钱工作纳入网点综合绩效和内控评价考核，促进员工履职，提升管理效果。

   强化精细管理。深刻认识反洗钱工作中存在的风险点后，该行积极作为，全面梳理辖属网点客户账户情况，引导、帮助有多个Ⅰ类账户的客户进行多余账户清理，从而强化个人账户管理，有效遏制买卖账户和冒名开户行为；在开户环节加强身份识别，严格按照规定开展尽职调查，审慎开通账户线上功能，定期进行电话回访，及时掌握客户账户使用情况，落实管理责任；规范操作流程，对规定金额以上的存取款、转账业务认真核对客户身份。

   加强教育培训。该行深入开展反洗钱政策制度及文件学习，收集整理反洗钱案例材料，通过召开会议、组织培训和个人自学，使员工具备高度的反洗钱意识和熟练的反洗钱技能，掌握反洗钱操作程序､可疑资金的识别以及发现、处理可疑交易的措施办法｡同时，保持反洗钱宣传工作常态化，采用微信朋友圈、客户群、发放折页、网点知识讲解、户外设摊等多种方式宣传防范非法集资和“套路贷”等知识，夯实反洗钱工作的社会基础，重点针对老年人、待岗人员、务工务农、学生等群体。