建行温州苍南支行堵截异常开卡事件

   近期，建设温州苍南支行柜员华林孝堵截了一起异常开卡事件，及时阻断了电信网络新型违法犯罪资金转移的主要通道。

   近日，一名外地务工人员来到建行温州苍南支行要求柜员为其开立银行卡。经过，大堂经理的告知后，该名客户到当地派出所开立暂住证明。在业务办理过程中，华林孝询问该客户身份证号码，办卡用途，办卡真实意愿，并向客户进行个人银行结算账户涉通讯网络新型违法犯罪法律责任的风险提示，确认无误后验证手机号码。

   当华林孝对一周新开卡客户做电话回访。该客户电话一直处于无法接通的状态时，华林孝也提高了警惕，该手机号码在一天早上下午两个时段都处于无法接通的状态。立即上报主管，主管开立联系书查询该客户银行流水，发现可疑联系。故将该客户银行账户调整为封存（不收不付）。

   这一成功堵截异常开卡、将风险消灭在柜面一线的事件，正是我行员工风险防范意识和客户身份识别能力逐步增强的表现。在防范柜面业务风险上，一是保持警惕，加强审核，严格执行了账户实名制度，高度重视客户身份识别工作，对身份存疑的客户核对其住址、职业及联系方式等信息，严守了柜面防线。二是发现可疑情况，及时沟通交流，及时采取风险防控措施，切实保护了广大客户的利益。

   据了解，建行温州苍南支行在日常工作中绷紧“安全弦”，通过培训、交流等多种形式提高员工的安全防范意识，切实加强账户实名制管理、个人支付信息安全保护，积极建立个人资金保护长效机制，筑牢支付结算安全防线。