2023年以来，工行大同分行在基金销售工作中，坚持以客户增收益为宗旨，面对A股市场的跌宕波动，着力加强行情研判，策略切换，代理销售不断档，紧紧围绕总行推出的一大批具有较强创收潜力的重点基金，契合客户后疫情之下投资渠道收窄，顺势发力，迅速行动，及时进行安排部署，加大对基金定投的营销力度，基金业务收入逆势增长。
顺势而为，提升基金营销技能。该行多次召集各支行、相关部室负责人召开基金营销竞赛动员会，对营销工作进行了安排部署。进一步强化营销人员对基金业务相关知识的学习，提升对基金业务的理解，提高在股市波动较大的背景下，匹配与客户风险承受能力相适应的基金类型，以及与基金客户沟通的营销能力和技巧，帮助客户经理在了解客户自身风险承受水平、理财规划以及基金产品特性的基础上，合理调整资产配置结构，确保实现客户的理财目标，力争全面完成基金销售任务。
强化体验，增强对产品的开拓力。为进一步增强基金营销说服力，该行鼓励员工积极参加重点基金体验活动，从了解产品、购买产品再到向客户推荐产品，既培养了员工自身的理财意识，又进一步提升员工营销水平。并通过自身体验，引导和带动周边亲朋好友重新认识基金、接受基金，从而参与购买。充分把握不同时期的市场热度与投资热情，及时为客户切换基金产品配置策略，加大对基金定投业务的营销，平滑客户短期市场波动带来资金的成本支出或者亏损，实现一个较低的平均投入成本。跌时攒份额，涨时显收益。使销售基金工作不断档，进一步增强了基金产品的市场开拓力。
择“基”而动，契合不同客户需求。坚持在向客户推荐基金产品时，综合考虑客户的投资需求及风险承受能力，主动对客户进行风险揭示。同时，规范业务操作，严禁代客签字、抄录风险揭示等违规行为，并按要求做好“双录”工作。以定投为切入点，多做客户，多推重点基金，促进基金销售稳步增长；加快优化基金产品销售结构，大力推进基金定投的销售力度，在提高销售总量的同时，拉动代理基金业务收入。
批量营销，提升批量规模效益。高度重视代发工资客户群体作为该行存量客户的基础性作用，结合总省行确定的具有较强创收潜力的基金产品，积极向代发工资客户推荐基金定投业务。并通过六进营销中，办理代发工资、营销消费贷款、信用卡、e商户、手机银行等时机，加强对基金产品的营销，确实起到了批量拓展业务的规模效益，收到良好成效。
强化交流，为持续发展加力。该行始终坚持以客户为中心的服务理念，通过为有基金需求的客户组建基金交流群，提高了客户间基金讨论的活跃性，为基金销售奠定了良好基础。认真落实拜访营销，对于中高端客户，做好日常维护工作。对于出现亏损的客户，及时跟进了解情况，做好安抚，等待有利时机引导客户再次布局，把存量客户管理到位。同时大力开发优质新客户进行基金交易，通过新客户带动基金销售。
