近日，建行温州瑞安支行通过可疑交易排查,成功拦截一起疑似洗钱案件，配合公安机关有效打击了利用银行账户从事非法交易的犯罪行为。该可疑账户于2023年6月份交易频繁，多方转账，交易金额以不超过万元的小额交易居多，均为集中转入分散转出且发生在夜间，符合可疑交易的特征。运营主管第一时间联系管辖派出所，直至民警抵达网点将嫌疑人带走做进一步调查，目前案件正在侦破中。
2023年9月20日下午2点，瑞安支行刚刚开始营业，一位年轻男性步履匆匆来到柜台，称自己从江西过来，要求解除银行卡管控。柜员陈秀勇马上对其进行身份核实，并查看卡被管控的具体情况，发现其在今年6月份被设置为暂停非柜面处理，柜员认真询问客户是否知道账户被控制的原因，客户称是前段时间和同伴外出旅游，AA制付款后卡就无法使用了。这段对话引起网点营运主管戴芙芸的高度警惕，戴芙芸迅速前来协助处理该笔业务。
通过查看客户交易明细，该客户在六月份多日多次与不同陌生人进行转账，且频繁通过支付宝、微信进行提现和转账，尤为可疑的是，交易多发生在凌晨等非正常时段。客户称自己在外地旅游，费用通过账户与旅友AA，但沟通中得知，该客户与这些人并不认识，且连续多日夜间交易与常人作息时间不符。此时网点工作人员从旁协助拨打民警电话，在等待警方前来时，柜面继续查询客户管控情况，发现客户账户在六月有为期三天的冻结，除此之外还被后台监管排查因电信涉诈曾被账户管控。据了解，客户一直在异地工作生活，此番特地为解除管控跨省前来开户网点，查看客户手机交易记录，其支付宝等平台上也是向多位交易对手进行转账，询问是否认识对方，客户也是含糊其辞回答不出。
随后，出警人员迅速来到网点，客户开始神情紧张。网点营运主管将详细过程告知警察，把该案件交由出警人员进行后续处理。事后，营运主管主动联系警方，询问后续进展，警方答复该客户仍在警察局接受调查。
柜面服务无小事，安全防范见真章。长期以来，支行高度重视柜面业务风险排查工作，不断提升员工风险防控意识。此次事件的发生，进一步检验了风险防控成效，提高了员工的责任感和职业敏感度。下一步，支行将持续提升全员风险防范识别能力和风险意识，加大反洗钱知识宣传活动，使社会公众更加清晰地理解认识反洗钱法律法规，提高客户客户的守法意识和防范能力，营造良好的知法守法的社会氛围。
