建行宿州市分行砀山支行堵截疑似团伙开立银行卡案例

   近日，建行宿州砀山支行营业部，值班大堂经理吴经理正在有序引导客户办理业务，这时一位个子高高的中年人进门，吴经理上前询问：你好，请问办理什么业务，中年男人说：我要办理银行卡，我要开通网银理财。大堂经理吴经理热情的引导客户到大堂经理台填写风险告知书，打开电脑快速查询客户风险信息，同时询问客户在建行开卡目的以及工作单位等信息，在查询客户人行灰名单及风险速查无记录后，指导客户去自助区域办理银行卡开立事宜。这时，陆续又来三位女性客户声称办理银行卡，开卡用途为销售水果收款，大堂经理吴经理在审核客户信息时，发现这三位女性客户身份证户籍地址都一样，和前一个男性客户同一地址，吴经理问是否认识哪位客户，回答不认识，吴经理问是否一起来的，客户回答不是的。大堂经理吴经理发现银行卡开户疑点，立即汇报给营运主管姚迎坤，姚主管随即来到网点大堂，对这四位客户进行职业、用途等客户信息的二次询问，同时向客户明确解释了出租、出借、出售银行卡的危害以及法律责任。由于四位客户办卡行为较为异常，无合理理由且具备明显异常办卡特征，网点婉拒该四位客户办理银行卡的要求。其中一位客户说不给办就不办了。四人离开建行网点后，在门口不远处聚集，不知在说些什么，一会才离开。

   砀山支行姚主管把这一异常开户情形通告建行老城支行和建行道北支行，在建行老城支行营运主管回复其中一位男性客户到老城支行申请开立银行卡，已婉拒，并把客户信息报告给砀山县公安局反诈中心核实，经反诈中心反馈客户不愿意透露开卡原因，被反诈中心人员告知反诈知识后离开。

   砀山支行营业部在日常工作中，严格按照断卡行动要求，做好尽职调查工作，主动对客户进行“断卡”行动宣传，向客户提供“断卡”行动宣传折页，提醒客户非法买卖银行卡、使用银行卡帮助不明资金转移及触犯法律的或将以帮助信息网络犯罪活动的，追究行为人责任，3日内对客户新开账户进行账户二次核验告知、签署承诺书、在客户办卡流程中一定要做到询问客户办理银行卡的用途、对客户身份证进行识别、验证手机号码，做好银行卡打击治理电信网络诈骗相关客户识别。