工行长治高新区支行反洗钱工作面临严峻形势，反洗钱工作任重道远，为强化员工洗钱风险意识，严守制度红线，多项措施扎实做好反洗钱工作，提高广大客户的反洗钱意识，确实提高反洗钱工作履职能力。
强化反洗钱工作意识，充分认识到反洗钱工作的必要性和重要性，增强反洗钱工作的责任意识和履行反洗钱法定义务的责任感，根据近期反洗钱工作通报要求，加强反洗钱知识学习，认真学习反洗钱法律法规及我行反洗钱各项工作要求认真学习了解，，学深学透，主要从客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告、制裁合规、保密等五方面的工作开展红线梳理。对于红线所涉及的主要常见问题、重点管控措施及具有较强警示意义的监管处罚案例进行列举。因此在组织学习时既有对制度的学习又能结合本单位的工作实际进行案例分析，为做好反洗钱工作奠定坚实的基础。真正提升学习的效果和全员的反洗钱工作意识。
加强学习提高反洗钱水平。重点对禁止与身份不明的客户进行交易、禁止为客户开立匿名、假名账户、不得为拒绝提供身份证件的客户办理业务、不得为证件到期客户开立账户或违规提供服务、不得为空壳公司开立账户或提供服务等在日常工作中发生率较高的内容进行了重点讲解，同时结合本单位的工作实际和在场的部门负责人、重要岗位的员工进行互动交流，对大家在日常工作中发现的问题共同进行分析交流，如对前期发现的群体异常开卡风险事件进行了分析，使全体员工能真正“认识洗钱风险 不踩制度红线”确实提高反洗钱工作能力。
抓落实提高反洗钱履职能力。一是按照反洗钱相关规定履行反洗钱工作职能，加强对客户身份识别工作，做好尽职调查，认真审核客户开户资料的真实性、完整性和合规性，保存好客户的账户资料和交易记录，把好第一道关口；二是分管行长、合规经理牵头对今年以来个人开卡、开户可疑情况进行排查梳理；对目前开户单位信息的真实性进行核实，重点对被列为风险的开户单位的个人信息、单位地址、开户的意愿、开户的真实性等进行逐项核实，加强对客户账户资金交易往来情况的关注，发现有异常情况及可疑特征的及时上报。
多种渠加强反洗钱宣传。应当利用多个场景、多种渠道向客户大力宣传反洗钱知识，进一步扩大客户的反洗钱知识，向社会公众开展反洗钱的法律法规宣传，普及洗钱危害和防范措施，提高社会公众对洗钱危害的认识以及风险防控能力，增强其配合做好反洗钱工作的意识，引导社会公众保护好自己切身利益，近期重点对利用代缴企业或居民电费等正常生活费用掩饰、隐瞒违法犯罪等风险进行宣传，共同维护正常的金融秩序和社会稳定。
