2023年以来，针对票据新规出台、监管力度加大的形势，工行长治分行票据业务中心持续强化监管政策传导，规范业务办理流程，严格贴现业务资金划付和使用的管理，深入开展员工异常行为管理专项排查等重点工作，保持合规经营氛围不放松，全面提升全辖票据业务风控水平。
一是认清监管形势，明确案防目标。从监管处罚信息来看，当前监管部门对票据融资业务的抓手主要是票据贸易背景的真实性和条线资金流向两项。长治分行票据业务中心加强合规理念传导，及时开展警示教育、案例分析及制度解读，用发典型案例通报教育员工、警示员工知敬畏、守底线、自觉树立合规意识、担当意识、约束意识，营造遵章守法、合规操作的工作氛围。
二是重视合规操作，强化风险点控制。严格执行票据融资业务办理流程，主要从客户资质审查和双人尽调，以及贴现业务关联的贸易合同及配套的增值税发票三个方面，认真落实客户准入管理、贴现资金流向及贴现核查闭环管理，确保“业务、客户、票据”三真实。同时强化风险控制，对于全球信贷与代理投资管理（GCMS）系统的预警信息和工作中发现的合规问题及时向各支行及客户下达贴现业务合规管理和风险提示、整改要求，确保票据业务在风险可控中又好又快发展。
三是严格业务过程办理。各岗位按照票据业务办理精细化授权体系制约，明确各岗位和支行部室人员的业务权限，根据业务发展、合规风险状况等实施差异化授权管理，做实业务办理环节及授权管理环节，严格落实客户准入、尽职调查、审查审批、业务审查各环节履职要求，不断规范贴现客户尽职调查和限额核定工作。
四是严格监督管理，开展业务检查。首先开好开实票据专业案防分析会，重业务、重内控案防，认真做好排查履职登记和台账动态管理，持续完善更新台账信息，确保台账管理动态有效。其次是落实关键环节日常排查和监督检查，从全面加强资产质量管理严格落实贷款三查要求和防止员工违规操作严防内部人控制两个方面重点检查，检查覆盖了部分重点风险点，形成季度案件风险排查报告。
五是深入开展员工异常行为排查。票据中心格长抓好“一岗双责”落实，及时了解和掌握员工八小时以外的工作和生活情况以及行为动态，与员工开展谈心谈话，对员工存在的不良倾向和异常行为，及时进行提醒和帮助，同时引导员工强化个人财务风险管理意识，理性消费和投资，保持正常社会交往，做到风险关口前移，做到查防结合、防范于未然。
