邮储银行三明市分行反诈工作获三明市政府反诈联席办表扬

   近日，邮储银行三明市分行收到一封来自三明市政府打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室的表扬信。表扬信充分肯定邮储银行三明市分行自“断卡行动”开展以来认真的工作态度、高度负责的社会责任感及切实可行的工作措施，表扬了三明市分行运营管理部及三明市梅列支行在今年9月的反诈工作中取得的突出成绩，同时对邮储银行三明市分行员工在密切“警银”协作，扎实推进反诈工作的专业性上给予高度评价。

   9月13日上午，一名外省户籍的年轻男性来到邮储银行三明市梅列支行预约大额取款，营业主管在询问中了解到客户预约取款的资金为某APP平台上通过中介进行黄金买卖赢得的佣金时，网点员工高度警惕，立即将情况上报市分行运营管理部，经反诈中心核查反馈客户确为可疑后，报案当地公安并协助民警对犯罪嫌疑人实施现场抓捕，截获涉案资金50万元。

   “断卡行动”开展以来，邮储银行三明市分行把纵深推进电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理作为政治任务，落实主体责任，主动优化风险防控资源配置，多措并举有效切断涉诈涉赌资金转移链条。一是加强源头治理，严把开户关。严格审核账户开户资料，优先建议使用存量账户或开通二类账户。二是深化存量管控，设立“断卡”专班，优化账户异常风险监测模型，进行可疑账户的分析研判，保证账户管控的及时性和可疑资金的有效堵截。三是加强柜面培训，学习《反诈法》相关知识，总结归纳可疑交易流水、可疑人员特征，提升柜面人员风险防控知识水平和把关堵口能力。四是积极组织开展反诈宣传。通过主题宣传月，网点阵地宣传，外出宣传等创新宣传形式和载体，提升群众识别和防范电信网络诈骗的意识。五是持续做好“警银”联动，主动与当地反诈中心建立良好的信息共享、沟通联动机制。

   “警银”协作筑防线，同心反诈护万家。邮储银行三明市分行将以此次成绩为激励，积极配合属地反诈中心工作，履行金融机构社会责任，打造“警银”协作，共建共治共享典范。为构建安全的社会经济环境和守护群众财产安全贡献邮储力量。