建行永州逸云路支行成功拦截一起涉诈人员开卡事件

   自“断卡”行动开展以来，建行永州逸云路支行严格按照行动要求，深入贯彻关于打击治理电信网络诈骗重要指示精神，切实抓好《反电信网络诈骗法》宣传，坚持宣传与规范并重的原则，从源头上及时防范和打击金融犯罪，切实保护金融消费者的资金安全。2023年9月4日，该行严控业务风险，严守业务办理规章，切实加强对办理开户业务的信息审核，成功拦截了一起异常开卡事件，守好了堵截犯罪的第一道防线。

   当天下午13时40分，一对男女来到支行营业厅要求开卡。经查看男客户身份证原件，工作人员杨操发现该男子为外省人员，便立刻高度警觉起来。该男子表示想要在本地再办理一张一类银行卡，声称办卡用途为日常发工资需要，并拿出了一份工作证明，显示其为永州市冷水滩区某图文广告店的销售主管。工作人员在企查查系统中对工作证明上公司名称的真伪性进行了核查并现场拨打工作证明预留的电话核验身份，虽未发现疑点，但该名男子对公司法定代表人以及自己所主管的公司业务情况支支吾吾答不上来、且舍弃公司附近建行网点而到我行办业务，再联想到永州市建行转发永州市打击治理电信网络诈骗犯罪和跨境突出犯罪工作协调小组办公室的文件《关于加强风险识别的提示函》中对于“加强存量客户异常排查”的要求，工作人员未敢掉以轻心，进行了进一步核验与问询，发现该男子昨天到公司附近建行网点办理过开卡业务，由于无相关证明，该男子便办理了销卡以及账户升降级业务。鉴于该男子舍近求远且多网点试开销户的情况，进一步加深了工作人员的对该男子异常开户的警觉性。在开卡预填单过程中，工作人员现场核验了该男子外地手机号码真实性，并提示该男子银行卡必须本人使用，不得出租、出借、出售自己的银行卡，以及买卖银行卡的风险，该男子表情犹豫，但坚持说是自己使用。于是在该男子将身份证插入智慧柜员机时，工作人员特地仔我行平板上核细地在实该男子的风险事项，发现该男子有风险命中事项，经查看是被国家反诈中心列为“全国银行卡涉案人员名单”以及“国家反诈中心通报2023年5月涉案账户”， 于是立马中止了新开卡流程，该男子得知无法开户后，心里好像明白了什么，落下工作证明便与同伙悻悻离去。
 
   近年来，电信诈骗、网络赌博、团伙洗钱等案件多发频发。为保障客户权益，维护地方金融稳定，建行永州逸云路支行认真履行消费者权益保护、反洗钱等工作职责，持续加强客户身份识别，积极做好客户尽职调查，坚决把好开户的“源头关”，有效堵截了洗钱、金融诈骗等案件的发生。