工行盐城建湖建西支行认真对照《反电信网络诈骗法》中银行业金融机构应履行职责要求、在上级行统一部署下不断提高工作主动性，结合本网点实际情况严防新开户、排查存量异动帐户、重点关注对个人帐户资金涉诈涉案向企业帐户转移的新势头，在提高对反诈工作的认识的同时，通过开户身份识别、尽职调查、存量管理、管系统控制等四个强化措施，准实时监测预警高风险对公账户共64个，成功与上级行联动识别并管控52个风险账户，对公企业账户涉诈防控工作取得新成效。
一、强化开户环节身份识别。盐城建湖建西支行根据支行部署和工作要求，明确网点负责人和运营主管、客户经理为责任人、在受理业务的同时即通过与单位法人的交流，了解信息综合判断其是否有经营企业的能力，是否了解单位的实际经营状况，是否对该行业有一定的了解。杜绝非实际意愿和经营的人员开户，以开户源头风险把控为切入点，有效识别虚假身份开户，防范源头风险。
二、强化尽职调查环节管理。面对涉诈类案件增长势头迅猛，盐城建湖建西支行遵循“了解你的客户”原则，对新开立账户，全部采取面对面调查+实地调查+权威信息查询验证的方式，走到客户经营场所、查看经营外围情况，真实了解客户是否有实际经营、地址是否真实存在、各经营所需岗位人员是否齐备，严防开立空壳公司用于诈骗和洗钱等违法活动。同时根据企业网银额度设置相关制度要求，结合企业的实际经营状况和经营需求，严格审核网银额度防控异常调额，严格按照人民币单位银行结算账户的规定和相关管理办法在尽职调查环节上做到严防死守。
三、加强对存量账户的管理。该行依照支行会议部署和具体工作要求，灵活通过线上线下复核、融安E信、上级行下发的邮件等对营业执照注吊销、无法联系、地址和预留电话异常、对账不及时等符合高风险特征的账户，通过查看交易明细、上门回访、权威信息查询验证等措施，对客户实施加强型尽职调查，了解客户的经营状况和交易背景，及对发现问题的账户，及时下调网银限额或实行账户管控。
四、强化运用自动化管控。为提升融安e信对高风险单位账户的识别管控效率，建湖建西支行的工作人员针对准实时监测预警的高风险账户异动交易，积极学习运营风险智能管理系统中新增单位结算账户涉诈风险准实时管控流程，积极级响应只收不付管控功能，高效实施单位结算账户涉诈风险准实时管控。新系统上线以来，该行准实时监测预警高风险对公账户共64个，经省市行联动成功识别并管控52个风险账户。
网点全体员工团结一致，通过各个环节的相互联动，各司其职，准确及时地对异常情况排查、处理，网点对风险账户管控的覆盖面、效率和准确度得到进一步提高、风险防控能力大幅提升，对公企业账户涉诈防控工作取得新成效。
