工行长治南街支行积极推进受益人信息采集工作 防范账户反洗钱风险

   非自然人客户受益人信息工作是反洗钱工作中识别客户身份的重要措施。近期，按照上级行关于信息治理的要求，工行长治南街支行针对存量不一致客户较多的情况，集中性地进行了专项治理。

   强化风险传导，多渠道及时更新。该行组织客户经理对信息修改途径进行集中学习，要求对新增客户全面收集并完整登记，从源头上做好客户身份识别工作；对存量不一致的客户全部按照管户经理进行了分配，确保及时通知客户，了解变更原因，引导客户通过来网点或网银进行自助更新，对不能自助变更的客户，通过填写信息采集表进行线下更新；针对无企业网银客户，联动为客户营销企业网银。

   把握接触契机，多场景联动更新。该行要求营销人员与管户经理充分利用各类与客户接触的机遇，如：账户变更、风险排查、反洗钱客户尽调等客户来行办理业务的其他场景等，请客户确认和完善受益人信息，对不一致信息进行更新，争取高质高效完成受益人信息采集的工作，全面提升反洗钱工作水平。