建行温州新田园支行成功堵截涉案资金1.41万元并配合公安将犯罪嫌疑人抓获

   2023年9月13日，客户刘某岚尾号9284银行卡交易命中我行模型，被设置只收不付的管控措施；网点营运主管收到上级行的通知后马上查询信息及客户流水，发现其银行卡于9月11日才办理开户，次日就收到广东自助存取款机两笔共计1.41万元的现金存款，短时间交易和自助设备交易与电信网络诈骗相似，较为可疑，并将此信息传达给网点所有员工。下午16时许，男子刘某岚来到建行新田园支行称自己刚办银行卡取不出钱，想要解除账户管控并取出现金，大堂经理查询男子账户，发现该客户与营运主管上午传达的嫌疑人为同一人后，先稳住客户又马上悄悄的报告营运主管，营运主管收到反馈后立即与上级行进行联系，完成上报后立刻到大堂与该男子进行交流，询问其存款来源，该男子支支吾吾回答，称为其向朋友的借款，而钱为其朋友的朋友所存；再利用询问其工作情况等信息稳住男子情绪，并与其说业务流程需要上级行审批，答应尽快为其处理，为警方及时抓捕争取时间；同时与上级行、警方多方取得联系。后根据警方提供的抓捕方案配合警方，柜台先解除刘某岚账户管控后立即将涉案资金取出交给嫌疑人；随后大堂经理陪同该男子走出网点，立即向蹲守在网点门口等候的民警同志做出提示手势，民警收到信息后立刻确认犯罪嫌疑人，并成功实施抓捕。温州新田园支行在建行大数据系统、分行、支行、网点、公安多方沟通，及时管控，精准识别，缜密配合下，成功协助公安抓捕犯罪嫌疑人，也堵截涉案资金1.41万元。