工行邢台冶金支行成功堵截一起虚假对公开户

   近日，工行邢台冶金支行营业室在为一个企业办理对公开户的过程中，发现企业法人年龄偏大，描述的一些情况与客户经理上门尽职调查的情况不符，并且营业执照为当日新注册，工商系统还未更新反馈期成立信息，无法核实其企业信息真实性。经办人员在与法人交谈过程中，问其企业主要成员和经营项目时回答问题支支吾吾。网点经办人员明确告知其出租、出借账户的法律责任与其产生的严重后果，企业法人代表表示暂缓办理开户业务，后续该企业也未再来网点申请办理对公开户业务。

   就目前形势来看，犯罪分子电信诈骗的手段越来越高明，方式层出不穷，涉案账户不断出现，让人防不胜防。该行采取实地调查方式，与法人当面核实开户意愿，双人上门核实拍照。严格遵循“了解你的客户”原则，严格账户尽职调查管理办法的规定，有效开展尽职调查。对新开立账户，尤其是高风险行业账户，真实了解客户经营状态、经营地址等情况，严防空壳公司开立结算账户用于洗钱、诈骗等违法活动。