今年以来，工行大同分行紧紧围绕客户多元化的投资需求，抓住个人理财业务风险小收益稳定的特点，及时调整营销方向，紧跟客户对接需求，把着力点向广大的普通客户转移，非现个人理财稳步发展。
善谋划，抢市场。为了迅速占领理财市场，抢夺客户资源，紧紧抓住个人客户理财产品需求旺盛和总行推出的重点优质理财产品的有利时机，制定个人理财业务计划、奖励措施，本着快抓、抓实、抓出成效的原则，契合市场特点，及时在全辖开展丰富多彩的营销活动，促进理财产品业务的快速发展。
强领导，拓领域。面对日趋激烈的市场竞争形势，进一步强化个人理财产品是“争揽客户的好产品、储蓄存款的蓄水池、中间业务收入的增长器”的思想认识，积极开展“六进”营销活动，紧盯同业、紧盯目标，大力开展市场外拓和精准营销，不断提高产品销售成功率。
抓产品，壮规模。该行紧抓“工银理财”产品优势，抢抓市场机遇，迅疾行动，及早安排部署，宣传、营销双管齐下，撬动市场创造需求，产品销售业绩一路领先，战果丰硕。把握好无固定期限理财产品流动性强、收益稳定、安全性高的产品特点，全力拓展市场，做大该产品规模；抓住工银系列理财产品，利用其风险低且收益机会高的特点，积极外拓新客户新资金；面对投资风险加大的现状，用好固收类产品稳健的特征，着力拓展中高端客户，该款产品成为个人理财产品增长的重要来源。
广宣传，优服务。利用营业网点LED显示屏、微信等多种形式，积极加强高净值、专户等高收益产品的营销工作，争揽他行优质客户，全面扩大市场份额。 积极做好理财产品到期资金的承接工作。为确保理财产品存量优质客户到期资金的稳定，避免优质客户与回流资金流向他行，指派专人每天将到期的理财产品通过发送短信方式对客户进行提醒，及时将资金到账日及未来个人理财产品发行计划下发，提前做好优质客户的持续营销工作。
促规范，控风险。理财产品合规销售一直是监管机构的重点监管内容，结合银监会《商业银行理财产品销售管理办法》和该行《个人理财产品销售管理办法》等相关制度规定，严格规范售前、售中、售后各环节销售行为，认真查找日常工作中存在的隐患，加强业务培训，及时化解各项违规操作及经营风险。
