工行镇江句容支行持续做好电信反诈工作

   近年来，电信网络诈骗违法犯罪案件高发，既严重扰乱正常的社会与金融管理秩序，又严重危害人民群众的财产安全和合法权益。8月末，句容市公安局召开全市金融领域反诈联席会议暨警银协作会议，通报了今年以来我市电信诈骗发案情况，并对今后反电信诈骗，加强警银协作提出了建议和要求。工行镇江句容支行为全面推进防范和打击电信诈骗工作，多举措开展新型电信诈骗涉案账户治理，促进科技、数据与业务深度融合，从严从快做好电信反诈工作。 

   一是深入培训，认真贯彻落实新开户要求。句容支行坚持以风险防控为出发点，以客户服务为中心，以“了解你的客户”为原则，加强员工业务培训，确保一线客服经理、客户经理及网点负责人全面理解和准备掌握新开户差异化尽职调查要点，审慎办理新开户，确保各项制度规程执行到位。同时要持续对新开客户、存量客户灌输账户合规使用意识，为打赢防范电信网络违法犯罪战役营造良好环境。

   二是加强宣传，持续做好电信网络诈骗知识普及。依托工行网站、公众号、网点等渠道，向客户宣传普及电信网络诈骗手段及应对措施。组织部门网点进社区、进单位、进学校，加强对居民、企事业单位员工、在校学生等群体的反诈宣传教育。

   三是强化检查，谨慎处理账户管控工作。该行加强账户风险管理，对“零延迟”账户和涉案账户严肃倒查追责，对涉案账户从信息完整、尽职调查、电话回访等环节排查是否在存在瑕疵，对责任人采取扣分和经济处罚。对于需解控账户，根据前期管控原因逐项核实并要求提供佐证，情况属实后，按要求填写解控单上报上级行。