工行长治高新区支行积极行动,尽职履责。依托多种宣传渠道,形成宣传合力,努力营造浓厚反诈氛围,增强客户识诈防诈“免疫力”和依法开立与使用账户的法律意识。不断提高客户识骗防骗的能力和意识,为客户营造安全环境。
切实担起防范金融风险主体责任。充分认识开展此项工作对于保障人民财产权益、维护社会和谐稳定的重要政治意义,把打击治理电信网络新型违法犯罪工作做为防范金融风险、履行大行担当、维护金融安全、保护人民财产的一项重要工作。将此项工作做为我行积极履行社会责任、践行“金融为民”、建设“人民满意银行”的重要举措,切实担起主体责任,紧密结合工作实际,制定工作方案,细化任务举措,积极配合当地监管部门、人民银行、公安机关、宣传部门推进工作,形成合力。彰显工商银行履行社会责任的担当作为,赢得社会好评。
丰富防范电信网络诈骗宣传内容。围绕消费者金融安全知识需求,全力维护地方金融安全和消费者合法权益,争做消费者身边的安全卫士。开展宣传,向群众宣讲新型电信网络诈骗防范知识,守护人民群众财产安全。宣传非法集资相关知识,提高风险意识和防范能力,引导公众合法投资理财,自觉抵制各种诱惑,远离非法集资。宣传个人金融信息保护,讲解个人金融信息的重要性,提醒客户注意保护和防范个人金融信息泄露,守护个人金融信息安全。普及个人账户安全合法使用常识,拒绝出租、出借、出售个人账户。
依法合规管理源头防范诈骗风险。严格按照人民银行、上级行有关账户管理的各项要求,扎实推进个人涉案账户管理工作,有效压降个人涉案账户数量,不断提高账户管理质量。一是依法合规做好银行账户开户和后续管理工作。认真做好账户尽职调查、风险管控工作,落实“断卡”行动,坚决杜绝违规开户开卡,从源头上防范电信网络诈骗风险。二是充分利用系统功能,开展存量账户风险排查。加强新开户账户业务审核,对可疑账户挂失后即时补卡等异常行为,利用数据模型,进行合理管控、强化非柜面支付业务管理、强化涉诈资金预警拦截系统应用,进一步规范银行机构查询止付冻结工作流程,在开展反诈“资金链”治理同时做好服务优化工作,针对解除账户管控措施、强化身份核实等不同场景依托线上、线下多渠道丰富服务措施,做好舆情引导工作,避免客户对反诈“资金链”治理工作产生误解误读,确保客户正常业务不受影响,确实维护客户切身利益。