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工行长治高新区支行加强管理防范电信网络诈骗风险为客户营造安全环境

时间:2023-09-05 18:08:44  来源:银行界网  供稿单位:工行长治分行  作者:张韶斐

   工行长治高新区支行积极行动,尽职履责。依托多种宣传渠道,形成宣传合力,努力营造浓厚反诈氛围,增强客户识诈防诈“免疫力”和依法开立与使用账户的法律意识。不断提高客户识骗防骗的能力和意识,为客户营造安全环境。

   切实担起防范金融风险主体责任。充分认识开展此项工作对于保障人民财产权益、维护社会和谐稳定的重要政治意义,把打击治理电信网络新型违法犯罪工作做为防范金融风险、履行大行担当、维护金融安全、保护人民财产的一项重要工作。将此项工作做为我行积极履行社会责任、践行“金融为民”、建设“人民满意银行”的重要举措,切实担起主体责任,紧密结合工作实际,制定工作方案,细化任务举措,积极配合当地监管部门、人民银行、公安机关、宣传部门推进工作,形成合力。彰显工商银行履行社会责任的担当作为,赢得社会好评。

   丰富防范电信网络诈骗宣传内容。围绕消费者金融安全知识需求,全力维护地方金融安全和消费者合法权益,争做消费者身边的安全卫士。开展宣传,向群众宣讲新型电信网络诈骗防范知识,守护人民群众财产安全。宣传非法集资相关知识,提高风险意识和防范能力,引导公众合法投资理财,自觉抵制各种诱惑,远离非法集资。宣传个人金融信息保护,讲解个人金融信息的重要性,提醒客户注意保护和防范个人金融信息泄露,守护个人金融信息安全。普及个人账户安全合法使用常识,拒绝出租、出借、出售个人账户。

   依法合规管理源头防范诈骗风险。严格按照人民银行、上级行有关账户管理的各项要求,扎实推进个人涉案账户管理工作,有效压降个人涉案账户数量,不断提高账户管理质量。一是依法合规做好银行账户开户和后续管理工作。认真做好账户尽职调查、风险管控工作,落实“断卡”行动,坚决杜绝违规开户开卡,从源头上防范电信网络诈骗风险。二是充分利用系统功能,开展存量账户风险排查。加强新开户账户业务审核,对可疑账户挂失后即时补卡等异常行为,利用数据模型,进行合理管控、强化非柜面支付业务管理、强化涉诈资金预警拦截系统应用,进一步规范银行机构查询止付冻结工作流程,在开展反诈“资金链”治理同时做好服务优化工作,针对解除账户管控措施、强化身份核实等不同场景依托线上、线下多渠道丰富服务措施,做好舆情引导工作,避免客户对反诈“资金链”治理工作产生误解误读,确保客户正常业务不受影响,确实维护客户切身利益。

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