建行温州永嘉桥头支行成功堵截一起“解冻贷款资金”诈骗事件

   8 月 28 日11 时 20 分左右，客户吴某来到建行温州永嘉桥头支行，声称有一笔贷款需要解冻，要转入自己的建行卡 2 万元用于缴纳保证金。大堂经理李星听闻顿时警觉起来，就问客户:您是在哪里贷款的？客户随后打开一个名为平安银行XX贷 app，声称其在此 app 上贷款 5 万元，但是提现时卡号有误导致被冻结。李星询问客户是谁告知其被冻结的？客户随后打开一个“畅聊聊天”软件的第三方 app，声称在此 app 与平安银行的工作人员沟通。李星查看其聊天记录，“平安银行人员”告知客户如果不解冻将面临法律责任，并发送了一张伪造的法院文书。

   李星通过客户手机辨认，断定诈骗分子伪造了平安银行XX贷app，通过非法手段在后台修改了客户的银行卡号，让客户误以为自己填写银行卡号有误，再诱使客户通过所谓的“缴纳保证金”用于解冻贷款资金。李星当即提示客户：贷款资金是不会让客户经过转账解冻的，即使卡号有误也会自动冲正。另外，法院文书是诈骗分子伪造的，这是一起诈骗事件。客户听后似有所悟。

   李星随后询问客户是否还与其他“工作人员”联系过。客户说联系过。随后李星发现该“工作人员”将客户拉入多个炒虚拟货币的投资交流群，客户手机上有多个虚拟货币投资APP。李星告知客户该类 app 都是涉及电信诈骗的，提醒客户立即退群并卸载所有涉诈app、删除所有所谓的“工作人员”。

   最后李星提醒客户如需贷款一定要通过正规渠道，遇到不明人员提示“需要转账解冻资金”一定要高度警惕，不下载来路不明的APP，不要相信所谓“高额回报”的投资理财。客户听后连连点头道谢！