工行镇江京口象山支行多举措严控账户涉案风险

   针对近期电信诈骗犯罪活动频繁发生的，众多不法分子通过线上渠道进行诈骗，为了进一步强化洗钱及涉诈涉赌风险防控，健全个人客户电子银行渠道限额管理体系，工行镇江京口象山支行根据加强个人客户电子银行限额分级管理工作的通知要求，积极落实个人结算账户网银限额分级管理工作。做到精准识别客户，严格落实网银限额调整管理，以此降低账户涉案风险，保护客户信息及财产安全。

   一、学习文件，提高认识。该行利用班后会时间，全体员工认真学习文件要求，并高度重视个人结算账户网银限额分级管理工作，落实个人结算账户网银限额分级管理工作开展方式方法，提高内控水平。

   二、强化审核，做好尽调。在为客户办理电子银行注册、上调限额、发放U盾等业务时，要求对客户进行尽职调查，详细了解客户身份、金融需求及风险情况，结合客户分类根据客户分类与电子银行限额对应表，在对应层级的日/月/年累计限额上限以内，结合客户实际需求为其设置客户维度限额。银行工作人员要加强自身学习，对于客户需要调大个人网银转账限额的业务，应该多与客户交流，了解其办理该业务的真实目的，也可从侧面如客户的职业、年龄等方面判断客户是否在一定程度上符合调额需求 。

   三、做好解释，防止投诉。为做好阵地宣传，该行在厅堂摆放防诈骗宣传单及宣传折页。对有设置电子银行限额要求的客户，由现场管理人员予以复核，进一步开展尽职调查，并向客户说明原因，做好解释工作并取得客户理解。在碰到客户不理解差异化限额时，客服经理要和厅堂多方位联动做好解答工作，提升服务效能，避免因客户误会造成不满。