建行温州鹿城支行拦截可疑开户，防范洗钱风险

   近日，客户张某走进建行温州鹿城支行网点，表示想要办理一张银行卡，大堂经理对办卡用途、是否本人使用及手机号码实名情况等进行了询问。客户表示是工资卡，单位入职要，遂让客户填单等候柜台办理。

   “你好，请问办理什么业务？”

   “我想办一张银行卡。”

   柜员对张某就办卡用途等内容再次进行了例行询问。张某表示自己是一名健身教练，来办一张工资卡。当问到张某的居住地址时，其表示自己现居龙港，是专门赶来温州办卡。这一情况令人起疑，于是营运主管急忙出来稳住客户，与其详聊中得知张某刚刚是在网上看到一则健身教练的招聘广告，联系健身房老板后，他将建行鹿城支行的定位发给张某，让张某到这个指定网点办卡。主管查看客户与健身房老板的手机聊天记录，发现双方是在当天中午12：30才加上的微信。当问到工作情况，张某又表示自己并未正式入职，对方便催促自己先办一张银行卡。基于这些情况，营运主管和柜员便判定这是一起可疑开户风险事件，拒绝了张某办理银行卡的要求。

   随后，张某联系了健身房老板说明情况，对方与营运主管通话询问为何不给张某办卡，营运主管称对于客户未入职却要马上办理银行卡用于发放工资这一不合理行为表示怀疑，对方表示知晓并挂断电话。而后又电话张某让其先出来，因担心张某上当受骗，营运主管跟了出去，发现对方又向张某发了另一个网点的定位让其去办理银行卡，并叮嘱其这次办卡的用途说是自己日常用，行为非常可疑。营运主管再次向张某讲解了出租或出借银行卡和网上银行存在的洗钱、诈骗案件风险及其他危害性，普及了相关的法律法规及金融机构关于相关业务办理的规定等，告诫张某银行卡一定要自己本人使用，可以等到入职之后真正需要工资卡的时候再来银行办理，千万别上当受骗。张某也意识到老板催促办卡的行为古怪，表示已知晓。次日，营运主管再次联系张某了解到其已回龙港，并未去别的网点办理银行卡，客户还表示了感谢。

   建行温州鹿城支行网点工作人员通过细致询问识别风险，从而成功防范了潜在的业务风险，及时遏制了一起可疑开户风险事件，化解了一次潜在的案件隐患，确保了客户的账户和资金安全。建行温州鹿城支行坚持把好客户开户源头关，提高在业务受理中分析异常情况的判断力，切实履行客户身份识别义务，守好堵截违法犯罪的第一道防线。