工行淮安淮北路支行多措并举提升尽职调查工作质量

   为有效防范单位银行结算账户风险，进一步规范与加强单位银行结算账户尽职调查管理，从根本上防控单位结算账户风险，工行淮安淮北路支行高度重视对公账户开户尽职调查工作，以总行下发的关于规范账户开户操作规范相关要求为依据，多措并举提升尽职调查质量。

   一、强调尽职调查重要性。尽职调查工作是防范账户风险的第一道关卡，为确保全员提升思想认知，该行通过晨会、夕会组织全网点学习尽职调查工作相关规定，并通过实际案例分析，提升员工风险防范意识，要求相关人员始终绷紧防范风险之弦，警惕麻痹侥幸心理，尤其要求对公客户经理要加强客户身份识别和准入，不能盲目追求完成开户任务，秉承“了解你的客户”原则，实地调查与系统核查相结合，杜绝尽调不到位等失职行为，将风险扼杀在摇篮里。

   二、提升尽职调查严谨度。尽职调查工作不能仅依赖于客户经理，针对这一点该行要求对公开户柜员加强开户资料的审核，通过业务办理过程中与法人或单位授权人的不断沟通了解企业经营基本情况，洞悉更多企业信息，核实开户意愿、经营范围、单位地址等重要信息的准确性，完善尽职调查责任，做到尽职调查真实有效，提升尽职调查严谨度，不流于形式，以此来确保每一个对公账户安全可控。

   三、推进尽职调查完整性。在开户工作完成后，对于重点关注账户，该行会进一步加强账户日常动态监测，如单位重要信息变更及可疑交易等。了解客户交易的真实性和合规性，及时发现经营异常的客户，进行阶段性加强型尽调，对于发现的问题及时采取有效的防范措施，坚决杜绝风险隐患的发生。