工行长治捉马东街支行对照新的《业务操作指南》加大自查力度严防操作风险

   近来，为有效防范各类金融风险的形成，在做好日常工作的同时，工行长治捉马东街支行努力健全各项检查机制，他们一方面规范制度检查流程，另外一方面明确制度检查要点，并且对照新下发的《业务操作指南》逐条逐项进行自查、落实、整改，力争使客服经理、客户经理及行内的每个管理人员能够全面系统的掌握业务操作规范，从而提升支行的内控管理水平。

   一、加强组织领导、落实责任分工

   为了规避行业风险，防范各类事故、案件的形成，捉马东街支行成立了由行长亲自任组长、分管副行长、合规经理为副组长、基层管理人员任组员的《捉马东街支行风险防范领导小组》，他们结合支行实际，采取领导分工负责制，并按照理论联系实际、制度规范操作、学习推动整改的工作机制，本着对工行负责、对员工负责、对职业负责的原则有的放矢的开展各项制度检查落实工作，同时建立网络检查机制，确保各项制度的贯彻、落实和执行。

   二、规范制度检查、加大检查力度

   在开展大检查过程中，捉马东街支行从细微处着手，从制度执行情况、一日工作流程、工作日志、各种重要登记簿、内部对账及核算方面入手，检验客服经理是否熟练掌握所经办业务的操作流程、主要风险点和控制措施，是否准确把握业务处理标准，掌握风险控制重点和方法，并且从中找出薄弱环节，有针对性地进行重点学习、整改，对在各项检查工作中查出的问题不遮盖、不隐瞒、不护短，该处理的处理，该通报的通报、该上报的上报，有力推动检查工作效率和质量的提高。

   三、依托操作指南、注重检查实效

   随着支行学习《业务操作指南》活动的不断延伸，捉马东街支行依托《业务操作指南》指导支行的各项业务工作的开展，《捉马东街支行风险防范领导组》要求管理人员、客服经理和每一个员工都要自觉按照每日工作流程开展工作，对内控薄弱环节以及重点部位、重点岗位、重点人员有针对性的开展了“拉网式”检查，此举提高了全行干部员工遵章守纪，不触碰“红线”、不蹋越“雷区”半步的自觉性，保障了支行各项业务在合规的前提下稳健运营。