工行邢台中兴守敬支行认真贯彻执行打击治理电信网络违法犯罪，确定强化决心，充分发动群众，采取有效措施，大力宣传电信网络诈骗对金融系统和公民人身财产安全的危害，切实提高防范意识和能力，扎实开展防范电信网络诈骗宣传活动，营造全民反诈防诈的浓厚氛围和外部环境。
提高认识，增强防范意识。充分认识新形势下防范电信网络诈骗犯罪工作的严峻性，切实增加宣传次数，加强提升宣传效果，发挥自身职能和优势，在风险预警、账户监测、协助查询、防范宣传等方面多措并举，与日常客户服务相结合，落实宣传成效。
厅堂普及，深入社区宣传。以营业网点为阵地，开展多样化宣传活动，在营业厅醒目位置摆放打击治理电信网络诈骗犯罪宣传折页，张贴宣传海报，开展厅堂沙龙和派发宣传折页。定期组织去周遍社区和市场进行普及宣传，宣讲电信网络诈骗的各种方式，组织群众下载安装“国家反诈中心”APP，关注“国家反诈中心”官方政务号，增强客户防骗意识，提高金融素养，增强危机意识和自我保护意识和能力。
严格尽调，加强开户管理。网点面对大量的个人以及对公客户，在对公开户、账务网点转账限额调整、个人开卡、银行卡调整限额等众多业务中易高发电信诈骗涉案账户。我网点从源头预防，通过对客户进行强化型尽调，分级管理等措施，有效防控杜绝涉案账户的发生。严格依照遵循“了解你的客户”（KYC）原则，强化客户身份识别，把控开户业务实质风险。在个人开户方面，根据客户信息三要素（证件类型、证件号码和姓名），由系统内设风险标签、开户风险模型等条件判断客户风险属性，分别对应一般型尽调（简称一般尽调）、强化型尽调（简称强化尽调），若客户命中洗钱高风险标签则拒绝办理业务等，从而有效防微杜渐。
持续追踪，有效防控管控。持续识别是指在业务关系存续期间，持续关注并提示客户及时更新信息资料以保证开户证明文件有效性的过程。重新识别是指当客户出现重要信息变更、行为或交易异常、涉嫌洗钱或恐怖融资活动等特定情形时，重新了解客户的过程。我网点对新开户客户，及时定时回访，对存量客户抽查回访，持续追踪，时刻高度重视与关注，有效防控管控，防止新开户以及存量账户涉案的发生。安排专人负责系统内查询回复等工作，对系统内提示下发的风险提示、风险账户第一时间核实并进行管控，预防经济损失的发生或进一步扩大，杜绝风险事件发生。
