工行镇江丹徒支行开展内控合规“警示与反思”大讨论活动

   按照总省市行开展内控合规主题活动要求，结合上级行、支行日常风险排查情况，工行镇江丹徒支行认真组织开展“警示与反思”大讨论，进一步引导员工树牢合规意识，促进支行各项经营业务良性发展，保护员工职业生涯。

   一、深度剖析研究形势。支行郭济行长带领分管行长、中层干部深入学习《加强合规建设 护航稳定发展》为主题的合规专题课。根据2023年监管机构一季度处罚情况，结合案例分析，深入浅出的讲述了内控合规对业务发展的重要保障作用，明确了各级管理者格长的工作职责，要求业务发展及内控案防两手抓两手硬。

   二、严防柜面操作风险。近年来新入行员工较多，需严防新入行员工随意操作，引发风险事件。网点关键要抓好学习和培训以及风险意识的传导，避免业务办理过程中的经验主义。通过培训做到“熟知业务风险、清楚关键环节、明确管理要求、知晓违规责任”，帮助业务操作人员了解操作要求，增强风险防控意识。

   三、防范理财道德风险。要求全辖网点理财经理，在销售各类金融产品时，做好双录工作。确保各项风险向客户提示到位，匹配客户承受能力。同时加大代客操作、代客保管、等违规行为检查力度。开展日常谈心谈话，提示理财经理树立正确的工作观、金钱观。确保理财经理不发生道德风险，避免发生舆情，影响声誉。

   四、关注信贷领域风险。信贷客户经理严格执行信贷三查制度。客户经理要不断提升专业能力，加强对贸易背景、交易对手、资金来源、融资用途、还款来源真实性核验，确保客户有足够的还款能力。提高对空壳主体、虚假资料、虚假交易背景等的识别能力、防范外部欺诈。坚决抵制外部诱惑，禁止违法放贷。