工行长治高新区支行认真落实反洗钱工作要求

   工行长治高新区支行深刻认识反洗钱是银行维护金融环境安全、控制金融风险的重要职责，将反洗钱列为重要工作事项，明确工作重点，强化职责，加大工作力度，全面提高反洗钱管理水平和质量。

   健全反洗钱工作机制。根据反洗钱法律法规和总行反洗钱管理制度，该行成立反洗钱领导小组，制定反洗钱工作职责和程序，制定反洗钱客户风险分类的相关制度，建立反洗钱工作考核办法，完善内控制度，反洗钱领导小组充分发挥职能作用，认真履行监督检查职责，通过日常监督、定期检查等方式督促反洗钱工作各项要求落到实处。推动该行反洗钱工作的有序开展。

   开展反洗钱培训。根据市分行反洗钱工作简报的内容，利用晨会时间组织员工对洗钱手法、风险情况、反洗钱工作要求开展学习，并逐一对每个案例进行分析并解读，对近期人民银行发布的《洗钱风险提示》（2023年第1期），提示不法分子为规避金融机构监测和公安机关打击，涉嫌利用代缴企业或居民电费等正常生产生活费用，掩饰、隐瞒电信诈骗、网络赌博等违法犯罪所得等内容，结合各类可疑行为特征，在网点进行重点学习，做到全员知晓，提高员工对个人客户异常行为的敏感度。促进了反洗钱岗位人员特别是前台员工对规章制度的理解和把握。

   加强反洗钱宣传。根据中国人民银行长治市中心支行和省分行《关于在全辖开展反洗钱宣传“百日活动”的通知》要求和市分行在全行组织开展反洗钱宣传“百日活动”活动通知。通过在网点张贴反洗钱图片和宣传册及宣传单页，摆放反洗钱知识宣传资料的形式，向社会公众开展反洗钱的法律法规宣传，使到店客户对反洗钱有了一定的认识，更使他们熟悉了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。客户经理通过为到店客户宣讲反洗钱案例，增强了客户法治意识，提高客户配合反洗钱工作的主动性和积极性。网点要求大堂经理在接待到店客户解答业务的同时，针对不同的社会群体做不同的反洗钱知识普及，例如学生客户，主要宣传不要出租、出借身份证，不要轻信陌生人短信，不要随意点开短信里的网址链接等，例如老年客户，主要宣传反洗钱的案例及预防措施。对开户单位主要宣传提示利用期货账户、虚拟货币、新型支付工具洗钱风险，中国留学生海外洗钱风险，利用代缴企业或居民电费等正常生活费用掩饰、隐瞒违法犯罪等风险。使反洗钱政策、法规和相关知识深入人心。