工行长治高新区支行加强新开账户审查有效压降涉案账户

   工行长治高新区支行全面贯彻落实开户审核方面的要求，对新开账户加强审查有效减少涉案账户，保障客户资金安全，防范电信诈骗，共同维护好金融市场环境。

   坚持严格审查。为贯彻落实上级行和相关部门推进打击违法犯罪行为的工作要求，严格按照相关要求对开立账户进行有效核查，及时对存在风险问题的账户开展排查与控制。对于新开户、挂失户、升级户进行严格的审查，做好“五问两查”工作，了解客户身份背景及业务需求，对客户新开账户真实性做好核实，对于存在影像缺失、资料不全等情况的，引导客户签订风险告知书与承诺书，主动告知客户保管好密码，提高安全防范意识，不得出租、出借、出售银行账户供他人使用，同时对防诈骗知识进行宣传，从源头上做好管控， 　　

   明确审核内容。在事前对客户身份、开户意愿等进行真实性判断；开户过程中对证件的真实性、有效性进行审核；对开户过程中的异常行为进行关注，监督整个开户操作流程。发现不符合要求的，立即中止账户开立，避免误入雷区，从源头上防范风险。能否实质性的对风险进行把控，现场审核人员要对业务制度非常熟悉，控制关键环节，避免审核疏于形势。组织员工学习各项风控要求，分析各种案列引以为戒，提高员工风险意识，有效把控操作风险，严防外部欺诈，完善案防履职能力。

   控制关键环节。严格按照要求对开立的账户进行回访工作，对账户进行风险排查对管控账户的到店客户进行尽职调查，了解客户真实需求，对于存在可疑行为的账户及存在风险的账户及时进行管控，及时排查风险隐患，对新开户的客户及时进行电话回访，发现客户违规开立或使用账户的，及时中止提供银行服务。同时对其他新开立账户进行排查，发现漏点及时采取补救措施，避免风险隐患的留存。