2023年以来，工行大同雁云支行认真贯彻落实打造“第一个人金融银行”战略部署，建组织、强激励、定策略，坚定信心，齐心协力，积极探索转型升级、改革创新之路，以提高个人金融营业贡献水平为重点，挖掘客户，狠拓市场，拓客增存强渗透，下足绣花细功提高个人金融资产规模。
该行成立了“雁云支行零售业务部”，选配业务能力强、敢打敢干、勇于开拓创新，具有奉献担当精神的员工组成；负责制定全辖零售业务的发展规划、营销方案、考核办法，牵头组织零售业务的营销推进工作、对口市分行相关部室，落实奖惩兑现；同时，制定“零售业务考核办法”，严格按照考核办法执行，谁营销、谁受益，让多劳者多得，以公平、公开、公正的激励，让零售焕发生机和活力，以此促进业务持续稳健的向前发展。
该行将客户拓展作为第一位的经营指标，坚持拓户拓市场不动摇，多元出击抢占个人客户，不断壮大客户底盘。针对代发工资客户，配套出台专项考核办法，完善联动营销机制，对重点营销目标单位，强化拉网式外拓营销，提升全辖代发工资单位覆盖率；依托“六进”继续抓专业市场的拓展营销工作，重点拓展商品市场经营户、个体工商户；对于财富客户，采取上门走访等方式，掌握目标客户金融资产配置需求的变化，加大增值服务推广力度，做好签约客户的后续维护，提高高端客户的满意度和忠诚度，提升客户资产。
深化对于储蓄存款在经营发展和营业贡献提升中基础性作用的认识，通过扩大存款市场份额来应对利率市场化对存款贡献度下降的影响；培育储蓄业务新的增长点，从源头上抓好增存揽储工作，通过增加产品黏合度，实现代发工资客户在该行留存资金最大化；做好储蓄存款流动情况监测分析，重点把握大额及异常资金变动，重视结构性存款产品对存款的稳定作用，防止重要客户重要时点出现存款流失；开展储蓄与理财的良性互动，确保客户资金在该行体内封闭运行，同时依托高收益产品对存款的拉动作用，积极竞争行外客户和资金到行，实现储蓄存款稳步增长；整合业务资源，为客户储蓄、投资、消费、支付等各个环节提供全流程管理，通过细分客户分类，开展精准营销，实现客户资金在该行体系内闭环运作。
抓好存量“长尾”客户，包括现有的代发工资客户、商友客户、财富客户、私人银行客户等有待深度挖掘的中高端客户群体。一是对于普通客户，立足“赢在大堂”提升资产；二是对于中端客户，通过远维团队“远程维护”，扎实推进10种产品的渗透营销策略，提升客户贡献度，增强客户粘合度；三是对于大客户由管户理财经理实行“一对一”维护，引导客户提升产品使用率，加大对客户理财的体验营销，发挥产品功能，归集营销他行资产。通过大数据挖掘和开展重点产品渗透活动，提升客户活跃度和贡献度。
