工行长治长兴中路支行严控对公结算账户涉案

   近期，针对辖区出现一起涉案账户，结合当前对公涉案账户风险增长形势，工行长治长兴中路支行紧抓风险管理不放松，严格实施企业电子银行限额分级管理，要求网点员工深刻认识银行结算账户涉案风险治理的法定性、长期性和艰巨性，切实强化问题整改治理，避免企业账户涉案风险反弹。并组织客户经理对企业网银提额需求合理性进行识别分析，切实排除风险隐患，防控账户涉案风险。

  一是审慎调额，识别实质风险。要求网点客户经理严格把关，当客户申请企业网点限额调整时不能仅仅依靠口头说辞，需要提交交易单据、交易合同等基本佐证材料。需综合考虑企业近期交易流水、账户余额应与客户申请的网银额度相匹配。尤其针对企业近期存在法人、投资人等变更以及融安e 信系统中存在法人及投资人不良记录的情况，应提高警惕，格外关注，本着了解客户原则，多沟通，多交流，向法人详细了解企业经营情况及调额原因，并提示客户合规使用账户。

   二持续强化新开账户准入管理，落实账户分级管理要求不放松，认真履行尽调职责，切实全面了解客户申请账户的真实目的，从开户资料、法人身份核实、账户日常使用、网银限额设置、电话回访结果、资金流动情况等全方面开展核实排查，有效识别客户实质风险，确保开立账户权限与其风险相匹配，从源头避免账户被用于涉案活动。

   三是培训督导，提高防控意识。定期对支行员工进行培训和日常检查管理，强化网点工作人员客户风险特征识别能力，确保网点人员知风险、善观察、能履职。同时定期总结企业银行涉案账户特点并重申工作落实要求，严格开展涉案账户倒查追责，提高企业银行账户涉案风险治理效果。