工行镇江丹徒支行开展合规文化大讲堂专题授课

   根据上级行内控合规“价值提升年”主题活动要求，为扎实推进内控案防机制建设，确保全员树牢合规意识，工行镇江丹徒支行郭济行长以“加强合规建设 护航稳定发展”为题为支行班子成员、中层干部、客户经理专题授课。

   一、合规文化建设意义。当前市场竞争激烈，金融监管日趋完善。合规文化建设，提升合规管理水平，确保行内各项活动的合规性，实现对风险的有效识别和控制，是支行稳健经营的基础，也是提升支行竞争力的有力保证。

   二、监管形势研判解读。2023年第一季度，银行业监管高压态势依然持续，罚没金额较去年同期略有上升，高于2022年各季度罚没金额。监管机构继续加大执法与处罚力度，强监管态势延续。

   三、警示案例深度剖析。剖析案例中信贷管理贷前调查、贷后管理不尽职，未落实授信条件发放贷款，贷款资金被挪用的违规行为。介绍理财经理“飞单”案例，导致多名客户的理财资金无法收回，被上诉经法院判决，该行承担20%的侵权责任。要求加强对客户经理理财经理的合规引导。

   四、内控机制工作措施。郭济行长指出下一步要组织推进员工违规行为处理规定学习，进一步加深员工对合规的理解。开展合规检查，提升检查的频次和力度，有效震慑违规行为，遏制违规事件的发生。加大考核力度，完善合规考评机制，对于违规行为实行“零容忍”，加大处罚力度，提高违规成本。