工行长治长兴中路支行注重反洗钱措施提升反洗钱质效

   日常业务处理产品营销过程中，为进一步提升反洗钱工作质效，践行金融担当和反洗钱工作责任，工行长治长兴中路支行在大力拓展各项业务的同时，坚持反洗钱工作不放松，通过加强培训、强化履职、加强宣传等措施，统筹推进反洗钱各项工作有序开展。

   加强业务培训，提升反洗钱意识。坚持利用晨会、夕会时间做好反洗钱工作的政策传达，加强对近期下发的相关监管法规和制度条例的学习，并通过案例分析、文章解读、轮番宣讲等形式，分析异常交易等典型洗钱案例，增强反洗钱甄别能力，进一步提升全员反洗钱意识。

   加强人员履职，规范开展工作。进一步要求全员把好业务“审核关”，严格审核客户身份，坚持先审后办原则。核实好业务办理人是否与证件照片相符，证件及佐证是否均真实有效等。尽调人员严格履职，通过上门调查、电话核实、工商行政部门等门户网站核查等做好对公户的全方位调查，确认单位的合规合法经营，保证业务安全发展。

   加强反洗钱宣传，提高客户认识。通过宣传折页、横幅宣传等方式，为新开卡客户尤其是反洗钱知识较薄弱的中老年群众开展宣传，了解洗钱途径和反洗钱带来的危害，提高群众反洗钱意识。同时，利用网点户外LED大屏平台转发公安机关、反诈中心公布的出借、出租、出售购买银行账户反洗钱宣传，进一步持续引导社会公众增强反洗钱意识，营造全社会反洗钱的良好氛围。