工行张家口怀来支行高风险客户管控措施培训助力反洗钱工作

   针对高风险客户身份识别措施走过场，对高风险客户业务办理未严格按照制度规定执行，对可疑交易报告的客户视若正常等问题，工行张家口怀来支行开展专题培训，结合高风险客户的性质及其交易可疑程度，采取明确管控措施，为提升员工反洗钱能力打下基础。

   一、进一步获取客户及其受益人身份信息，深入了解客户经验活动状况、财产或资金来源，核实交易目的或动机。

   二、提高客户反洗钱风险分类等级重新审核的频率河强度。

   三、对可疑交易报告所涉及客户及交易开展持续监控。

   四、合理限制客户交易方式、交易渠道、交易规模，包括拒绝提供金融服务等限制措施。

   五、禁止向客户披露其在我行的洗钱风险等级。