建行宿州市分行埇桥支行堵截异常开卡事件

   为配合人民银行开展“断卡行动”，打击利用银行卡实施犯罪的不法分子，建行宿州埇桥支行坚守开户源头第一道防线，切实履行客户身份识别义务，深入了解客户真实意愿，认真审核客户提供资料，提高异常开卡情况的分析处理能力，发挥了网点厅堂第一道防线的作用。

   3月8日，客户李某前往埇桥支行办理开卡业务，我行工作人员询问了解该客户开卡用途时，客户表示为工资卡。当询问李某具体的工作单位与工作地址时，李某无法回答。于是随行女子张某称李某是其舅舅，办卡是为了借给张某使用。随后，大堂经理查询灰名单库后发现该女子为可疑客户，大堂经理对其言明“断卡行动”的风险提示，告知李某出做出借银行卡是违法犯罪行为，根据情节严重情况会追究其刑事责任，最后该客户表示不愿开立账户，并匆匆离去。

   近期以来，为落实“断卡行动”切实维护社会治安稳定和人民群众的合法权益，我行立足工作实际，多维度、全方位开展“断卡行动”宣传，让“断卡行动”深入人心，营造全民参与，共同反诈的浓厚氛围。