工行淮安河下支行多措并举开展“断卡行动”

   近日，一名男子到淮安河下支行办理借记卡开卡业务，经办人员在询问客户开卡缘由时发现异常，立即向现场主管和网点负责人进行了汇报，通过询问，得知该客户应某平台要求前来办卡，并且该平台指定客户办理工行一类卡，称即将有大笔资金入账该卡。网点负责人向客户耐心解释，天上不会掉“馅饼”，该平台疑似诈骗平台，让客户暂缓办卡，进一步核实平台真实性再从长计议。客户经过提醒恍然大悟，立刻停止异常办卡行为。这只是工行淮安河下支行积极响应“断卡”行动的一个缩影。

   高度重视，落实到位。淮安河下支行坚持把账户风险防控作为当前支付结算工作的一件大事来抓，积极响应国家的“断卡行动”，按照“了解你的客户”的原则，不断强化银行账户的客户准入和存续期管理。同时不定期对全行员工，特别是一线客服人员和尽职调查人员进行账户风险防控培训，切实提升员工风险意识。

   严格执行，分派到人。为推进账户风险内部统筹管理，淮安河下支行明确各网点负责人、运营岗位人员、客服经理的职责，对于所有开立的账户定期进行电话回访，确保成功开立的卡是本人使用。若发现可疑账户，核实确定为电信诈骗或者网络赌博等账户后立即进行锁定。

   定期监测，防控到位。淮安河下支行在进行人工电话回访的同时，还利用个金风控等监测模型，对可疑账户及时进行筛查锁定，有效阻断电信诈骗、洗钱等犯罪行为。

   警示教育，宣传到位。该行持续开展有针对性的宣传培训和案例警示教育，在大厅公告栏放置宣传海报、宣传折页、宣传横幅。在上门为企业服务的过程中，也向合作单位客户，积极宣传用卡常识。