邮储银行淮安市西长街支行成功堵截一起虚假对公开户案例

   近日，邮储银行淮安市西长街支行在受理客户业务过程中，成功拦截一起虚假对公开户，从源头防范了开户风险。

   据悉，事发当日，一年轻男子来到邮储银行淮安市西长街支行咨询对公开户事宜。该行对公柜员向客户了解公司的基本情况以及账户的基本用途，交流后得知，该男子的企业性质为个体工商户，店铺尚处于“起步状态”。柜员通过国家企业信用信息公示系统查询，发现其营业执照为新证，刚注册十几天，经营范围为台球服务、预包装食品零售。因该男子经营行业较为特殊，工作人员表示对公开户需要客户经理先上门做尽职调查。当说到需要上门调查的时候，该男子表现的有点为难，对公柜员顿觉可疑。之后通过对该男子“旁敲侧击”得知，原来该男子的父亲因某些原因导致名下账户均被法院冻结，导致生意资金无法周转，这才让该男子来开立一个新的账户。对公柜员明确告知其出租、出借账户的法律责任，该男子遂离开了网点。

   随着互联网的不断发展，犯罪分子电信诈骗的手段也越来越高明，涉案账户层出不穷，让人防不胜防。邮储银行西长街支行始终强化对客户开户目的及业务需求合理性审查，通过加强学习和培训强化开户人员的风险意识，在与客户沟通交流中关注细节，发现异常及时采取有效措施，把控实质性风险。