工行镇江京口支行“三点”入手深入开展外汇业务自查工作

   为统筹做好国家外汇管理局2023年总分行一体化现场检查迎检工作，促进外汇业务持续健康发展，进一步加强外汇业务合规管理，有效防范业务风险，深化整治工作。工行镇江京口支行周密安排，扎实推进，于近期组织全行开展运行管理专业条线外汇业务自查工作。

   一是加强业务学习。从业人员要结合业务现场，以及外汇政策，增强风险把控力度，确保外汇业务的真实性、合规性。关于外汇业务相关新政策，要求各网点政策传达到位，在确保合规前提下，进一步提升支行展业能力和服务水平。提示各网点围绕《资本项目外汇业务指引》做好业务培训，认真学习上级行下发至e办公群里的最新外汇业务提示，及时做好学习归纳。 对于上级行组织的相关外汇培训班，如银行经常项目外汇管理政策线上培训等，要求网点客服经理应学尽学。

   二是加强业务审核。认真落实国际业务尽职调查工作，做好客户准入审查，兼顾形式与实质的风险把控，密切关注客户资金收付变动情况及交易背景的一致性和逻辑性，强化责任担当，防范业务操作风险，如办理经常项目外汇账户开户业务时，注重开户资料完整性，有外汇管理局数字外管平台查询打印的客户主体档案信息结果，并与开户资料一并留存手续齐全。办理资本金业务，操作中严格按照资本金账户管理办法，及时在系统中进行了业务申报反馈，正常进行业务办理。

   三是强化资格管理。全面梳理客服经理关键岗位情况，要求支行严格按照最新岗位轮换规定保持外汇客服经理队伍的稳定性。同时严格外汇客服经理的准入，按照岗位设置要求，进行轮岗工作。建立外汇从业人员准入机制，强化持证上岗，目前全支行客服经理均已取得外汇准入资质。