工行淮安城南支行多措并举强化反洗钱工作

   随着社会的经济和科技的发展，大数据时代的来临，银行业面对的市场环境复杂多变，违法犯罪分子的洗钱作案手段也层出不穷。金融系统是洗钱活动的易发、高危领域，银行作为洗钱交易发生的重要场所，反洗钱风险防控尤为重要。一旦反洗钱内控案防制度失效，极易成为滋生洗钱犯罪的温床。工行淮安城南支行秉持“风险为本”理念，践行“以人为本”，积极落实银行从业者在反洗钱工作的主体责任，严格执行反洗钱相关制度，从预防、发现、报告、遏制入手，全面加强反洗钱风险把控。

   一是认真开展反洗钱排查，做好防范洗钱活动的基础性工作。淮安城南支行落实客户身份识别工作，加强异常交易分析。对在反洗钱系统中出现的异常信息，逐一进行排除，认真分析异常点存在的原因，对是否可疑及时做出判断并落实后续处理措施。认真履行反洗钱可疑交易报告制度，尤其是银行网点作为面对客户的第一线，要时刻保持高度警惕，精细研判、精准识别，提升反洗钱报告质量，对确定的洗钱可疑行为及时向相关部门进行报告。

   二是全面加强反洗钱相关业务培训。有针对性的分层级开展反洗钱培训工作，构建完整有效的培训机制，加强各层级管理者和网点负责人反洗钱工作的主观能动性和警惕性，加大一线员工的反洗钱业务能力，全面提高全行网点员工履行反洗钱义务的能力和水平，保障反洗钱工作的高效性，加强反洗钱专业队伍建设，不断提高一线从业人员的反洗钱意识和能力，让员工充分意识到反洗钱工作重要性，对类似反洗钱案件有着敏锐嗅觉，为反洗钱工作构筑好第一道防线。

   三是强化反洗钱工作宣传力度。淮安城南支行将反洗钱宣传工作落到实处。利用好网点扎根基层的天然便利条件，坚持日常宣传与集中宣传相结合的原则，营销小分队在外拓展业务的同时，积极开展反洗钱宣传活动，通过普及金融知识，防范金融诈骗和非法集资犯罪等内容的宣传活动，提高公众的反洗钱意识，为加强反洗钱工作的深度开展营造良好的群众环境。