建行温州开发区业务运营中心学习信用卡溢缴款协助电信诈骗团伙洗钱的风险提示

  通常而言，信用卡采用的是先消费后还款的模式，且信用卡内的溢缴款不计利息，转账不如借记卡便捷，支取现金会产生手续费，不法分子通过购买或租用他行信用卡，使用信用卡溢缴款功能协助电信诈骗团伙洗钱。

   4月14日，建行温州分行业务运营中心组织学习信用卡溢缴款协助电信诈骗团伙洗钱的风险提示

   一、客户身份特征交易特征、开展信用卡业务洗钱风险评估、强化客户身份识别工作力度、加强可疑交易监测分析等进行学习。

   二、加强宣传培训。多渠道开展安全使用信用卡宣传，揭示出售、出借信用卡的危害性，引导客户提高个人账户保护意识，合法合规用卡，不出售、不出借信用卡账户，共同防范信用卡洗钱风险。