今年以来，面对严峻复杂的外部环境，工商银行潍坊分行认真贯彻落实总省行和监管部门各项工作部署，坚持以总行“48字”工作思路为引领，持续做优个人客户服务、创新金融服务产品，着力推动零售业务高质量发展。截至3月末，该行累计销售代理保险超3亿元，排全省工行系统首位，为客户资产管理提供了更加精准的服务方案，赢得客户的充分认可。
提前谋划，统筹安排。为全力做好保险业务推动，满足客户多元化资金配置需求，年初该行召开2023旺季代理保险业务启动会，鼓励大家聚焦以客户服务为中心，深挖资源、勇于拓展，统筹做好产品销售与客户服务工作。根据客户不同时期的产品需求，分别开展了趸交保险专题营销、期缴保险专题营销、工银安盛保险专题营销，并跟踪项目、活动的开展进程，定期通报和评估，确保将客户服务工作做到实处。
精心推动，分层开展。市行、支行、网点分层开展保险推动工作，形成全行营销合力。市行层面，该行个金部对接重点保险公司趸交资源销售额度及具体时点，梳理客户产品到期情况，做好客户对接，快速做大保险规模。支行层面，为辖内网点排布活动计划，组织网点开展理财沙龙和厅堂营销活动，并对网点开展情况进行督导和评审。网点层面，通过开展目标客户“三打”外呼、到店邀约、理财沙龙等营销活动，主动挖掘优质客户需求，由网点主任和理财经理落实具体工作，持续提升产品的公众知晓度。
全员学习，强化培训。该行按月召开客户经理例会，对全市客户经理进行保险业务知识、客户营销技能、产品合规销售等多方面培训赋能。通过认真学习产品，了解代理的各家保险公司趸交、期交保险产品中收比例，让每位员工营销时能够立足客户资产情况，提供最优资产配置方案。同时，积极与保险公司联系，邀请讲师向客户经理讲解产品特点，提升客户经理营销服务水平。
防控风险，合规发展。工作中，该行始终抓牢案件防控，加强产品销售的监督管理，杜绝违规销售、飞单、等行为。同时，严格按照监管部门要求，做好产品销售的双录工作，及时组织全市理财经理进行内控合规培训，安排保险销售双录话术演练通关环节，确保全行保险业务健康发展。
