建行温州瓯海支行以案说险天降大单，原是诈骗

   案例介绍

   2022年11月某日，一位客户来到银行某网点要求办理公司转账，在转账的过程中，大堂经理按照办理转账业务的流程，对客户进行询问。在询问到转账对方是否认识时，客户表明自己并不认识对方，自己是开烘焙店的，昨天接到一个理工学院的茶歇订单，对方称要200份50元的茶歇，还要买50箱佛跳墙和大量的矿泉水蛋挞，说学校本来有供应商的，只是校长和供应商闹掰了，所以让她们做中间商去采购，谈好之后一起和茶歇的钱一起结算。佛跳墙商家联系说10点发车，先要垫付费用，对方一直催促他先付钱，于是客户就去联系理工学校老师，然后老师发了一张转账凭证过来，银行工作人员对该笔转账进行查询，发现客户账户并未收到该笔款项。

   大堂经理随即向客户警示诈骗案例，并极力劝阻客户转账，详细跟客户进行了防范电信网络诈骗知识宣传，还指导客户联系公安机关说明相关情况。

   案例分析

   诈骗分子冒充学校活动为由进行订餐，并在限期内指定要某种货品，随后还会提供一个贷品供应商的联系方式，商家联系供应商后，供应商便会要求商户先垫付贷款。如商户联系订餐单位，诈骗分子会将虚假的“转账截图”发给商家，当商家将贷款转给供应商后，便会被拉黑。

   案例启示

   商户在接到不同寻常的大额订单时，一定要提高警惕，特别以单位为名下的订单，需要与单位核实订货人的信息，在确认对方身份前，不要进行垫资转账汇款，谨防上当受骗；收到对方发来的“转账截图”不要轻信，必须要等钱到账。如果怀疑被骗，应第一时间向公安机关报案，同时要注意保留下重要物证，为案件侦破提供必要的信息帮助。