工行淮安分行加强涉敏业务管理工作

    近期，为提高支行经办人员业务办理时的敏感意识和主动性，确保涉敏业务办理的合规性，工行淮安分行采取三项措施加强涉敏业务管理工作。

    一是加强涉敏业务培训工作，认真了解学习涉敏业务案例。对所有一线外汇业务柜员、营业经理等人员加强教育和培训，使员工熟悉和掌握涉敏业务相关的制度规定、处理流程、典型案例、重点关注环节、风险防范手段等，增强员工的风险防范意识，提高涉敏业务工作主动性。

    二是增强经办人员涉敏业务合规办理意识。严格执行总省行下发的相关制度规定，对于汇入款报文中汇款行、汇款人、交易附言、汇款账号可能涉及敏感国别或地区的，主动联系客户要求其提高相关资料和情况说明，不因客户名录状态为A类而防松警惕，坚持将“展业三原则”落到实处，并加强对境内OSA账户和NRA账户汇入款项的审核。

    三是做好涉敏业务工作过程中的保密工作，避免出现敏感信息泄露或内部人员违规行为。在日常业务处理过程中加强涉敏业务合规风险自我排查，对于自查出的问题，及时整改，对于正常业务流程未发现涉敏但后续发现为涉敏的业务，严格按相关管理办法操作，做好台账登记，严格防范同一客户再次汇入款项涉敏情况。